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交易流水分析方法

發布時間:2024-09-08 12:31:00

1. 怎麼分析銀行流水

1. 貸款通常要用到的是企業的來帳總數,就是把某段時間內每筆
進賬都加起來,銀行流水的進項主要表現方式;進項表現貸方,出項表現於借方,主要有卡存,現存,轉入,工資,續存,網銀轉賬,貨款,勞務費等。
2. 拿著流水單,隨意找一筆交易,打電話去電話銀行,你自己輸
入查詢密碼,他在根據流水單上的明細,輸入日期,如果和電話中報
的吻合就沒問題,反之對不上,就是假的。
3. 向開戶行索取對賬單,將銀行存款明細賬與對賬單進行比較,
真假立辨。
4. 從實際獲取銀行對賬單和銀行流水的程序上講,還是有所差異
的:銀行對賬單是銀行提供給企業的用以核對賬目的,審計人員一般是從企業直接獲取該證據;但對於銀行流水,一般要求審計人員與企
業財務人員一同到銀行列印,直接獲取該證據。因此,從獲取流程來
講,銀行對賬單經企業之手,因而可能被改動;而銀行流水則相對更
為可信,除非銀行和企業合謀。

看懂銀行對賬單
1、Q:拿到個人的銀行流水,不知道從何下手啊,分析哪些方面可以得出說明結論?
A:從貸方發生額,能看出客戶現金流入情況,這點是最重要的信息。
2、Q:是否貸方發生頻率高或金額高就意味著經營狀況可以啊?
A:(1)對,基本如此。請關注貸方累計發生額,及每筆發生額對應的會計科目,是否同銷售行業直接相關。目前還很少有企業通過半年前粉飾銀行對賬單,來獲得信貸部門的信用記錄。

2. 現在有什麼比較好的資金分析思路和方法

覺得上面這位網友的回答挺詳細的,我之前試用過IBM公司的I2與智器雲公司的火眼金睛,覺得可視化效果都挺好,各有優勢長處,但覺得還是火眼金睛使用的更順手一些,因為有一次導入了200多萬條的數據,在I2中卡的不行不行的,但是火眼金睛比較順暢,後來分析著也比較順手。
對於資金的分析思路,在這里想要表達一下我的拙見:
其實覺得對於不同的數據有不同的資金分析方法
1、對於一般的資金流水數據,以前是直接導入到試用版的火眼中進行分析的,能夠通過它裡面的一個「列表分析」功能,查找到很多大額資金沉澱賬戶,覺得這個功能很好用,然後接著可以根據調的銀行交易流水後面的備注,查看這些賬號的性質,有的是投資人、借款人、公司員工的賬號等等。
2、對於一些反洗錢數據,有的是可以找到涉案公司或涉案人員購買車產、房產、基金理財等信息的,主要是根據後面的交易備注查看。
3、對於三方數據,比方上海寶付、上海富友、廣州銀聯、京東網銀在線等,其實這裡面很多都是涉及到平台的投資人、借款人的,具體是投資人還是借款人,就需要根據這些人與平台交易的時間和金額進行判斷,另外也可能涉及到公司員工和其他人員等。
4、對於獲取的公司的資料庫數據,有時數據量較小,可以使用excel統計分析一些內容,但是如果數據量較大,用excel打不開,這時就推薦大家使用Navicat打開,Navicat還是蠻好用的,且處理數據的速度較快;另外對於一些資料庫中表的列數較多的數據,有時使用Navicat導入可能會出現錯誤,這時就建議大家先把數據導入python,可以先刪除一些無用的列,之後可以用Navicat處理也可以用python處理。

另外我說一下軟體的情況,其實有時候調取了大量的資金流水,如果只是用excel分析、查看,是很費時費力的,但是如果有專門分析資金的軟體那就比較容易分析了,我之前試用過智器雲的火眼金睛(當時是在內網下載的),覺得分析的效果不錯,不管是從數據量上還是可視化效果展示上,覺得性能都還可以,所以覺得有這方面需求的推薦大家試用一下。以上就是我的拙見,歡迎探討交流。

3. 銀行流水分析方法

關注重點,一是是否同金額進出,包括近似金額或拆分,二是時間是否都是當天進出不過夜,三是交易對手,就是轉賬進出的是人還是公司,是不是關聯方。主要從這些入手,不管你分析來干什麼

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