計算實際利率的簡便方法

1. 實際利率怎麼計算

正確的演算法應該是這樣的:

公式:1000=(1250*4.72%)*(P/A,R,5)+1250*(P/S,R,5),然後用"插入法"就可以算出實際利率了,其中(P/A,R,5)是一個數字,可以從<<年金現值系數表>>中查到,(P/S,R,5)可以從<<復利現值系數表>>中查到.

59×(1+r)^(-1)+59×（1+r）^(-2)+59×（1+r）^(-3)+59×（1+r）^(-4)+（59+1250）×（1+r）^(-5)=1000（元)

r=0.099953184=9.995%

2. 實際利率的計算方法

演算法
實際利率法是採用實際利率來攤銷溢折價,其實溢折價的攤銷額是倒擠出來的.計算方法如下:
1、按照實際利率計算的利息費用 = 期初債券的賬面價值 * 實際利率
2、按照面值計算的利息 = 面值 *票面利率
3、在溢價發行的情況下，當期溢價的攤銷額 = 按照面值計算的利息 - 按照實際利率計算的利息費用
4、在折價發行的情況下，當期折價的攤銷額 = 按照實際利率計算的利息費用 - 按照面值計算的利息
注意: 期初債券的賬面價值 =面值+ 尚未攤銷的溢價或 - 未攤銷的折價。如果是到期一次還本付息的債券,計提的利息會增加債券的帳面價值，在計算的時候是要減去的。
實際利率法又稱「實際利息法」，是指每期的利息費用按實際利率乘以期初債券帳面價值計算，按實際利率計算的利息費用與按票面利率計算的應計利息的差額，即為本期攤銷的溢價或折價。
首先計算實際利率，（59×5+1 250）/（1+R）^5=1 000，得出R=9.09%，此時不編制「實際利率法攤銷表」。
1.購入債券，分錄如下：
借：20×0年1月1日，持有至到期投資——成本 1250
貸：銀行存款1 000
持有至到期投資——利息調整 250；
2. 20×0年12月31日，按照實際利率法確認利息收入，此時，「持有至到期投資」的賬面價值=1 250－250=1 000，分錄如下：
借：持有至到期投資——應計利息1 250×4.72%=59
持有至到期投資——利息調整借貸差額=31.9
貸：投資收益1 000 ×9.09%=90.9；
3. 20×1年12月31日，按照實際利率法確認利息收入，此時，「持有至到期投資——成本」借方余額=1 250，「持有至到期投資——應計利息」借方余額=59，「持有至到期投資——利息調整」貸方余額=250－31.9=218.9，因此，其賬面價值=1 250+59－218.9=1 090.9，
實際上賬面價值可以根據「持有至到期投資」的總賬余額得到，
借：持有至到期投資——應計利息 1 250×4.72%=59
持有至到期投資——利息調整借貸差額=40.16
貸：投資收益1 090.9×9.09%=99.16；

3. 怎麼算實際利率

樓主你好，根據你的描述貸款本金為13萬元，貸款期限是36期，每期還款5943元，那麼36期通過利率計算器可以推出:

因此年利率為35.8447%，快到高利率36%

4. excel 計算實際利率

計算方法如下：

1，首先啟動excel2010，打開一個關於計算利率的表格，查看數據內容。

5. 怎麼算實際利率！！

這個公式是分年計算現值，即把每年的現金流量按復利折現。
從原理上講，這道題目計算現值應該是把利息和本金分開計算，第一是把每年的利息59元作為年金計算現值，第二是把到期的1250元用復利現值折現。公式是用59乘以5年的年金現值系數，加上1250乘以5年的復利現值系數。
你題中的計算過程是CPA會計教材上的例題，請參照CPA財管教材理解。
59=1250*4.72%，是每年將收到的利息，r是實際利率，將每年的利息和本金按實際利息折現後就是現在支付的錢1000元。
這是個「貨幣時間價值」問題，建議看一下《財務管理》教材中「財務估價」的相關內容。不然這個地方不好理解。
如果是要參加考試（這好象是今年注會教材中的一個例題），一般不會要求這樣計算，而是用「年金現值系數」和「復利現值系數」。如果不了解這些知識，題目是沒法做的。

6. 實際利率怎麼算的，具體的數學計算步驟。

(9%-8%)/(9%-i)=(5.6044-4.6610)/(5.6044-5)
兩邊取倒數：(9%-i)/(9%-8%)=(5.6044-5)/(5.6044-4.6610)
兩邊去分母：9%-i=(5.6044-5)*(9%-8%)/(5.6044-4.6610)
解得：i=9%-(5.6044-5)*(9%-8%)/(5.6044-4.6610)=8.36%
下次再解這種題，把待求的利率放在分子上，這樣看的更方便些。

7. 實際利率法的簡便演算法

太難了

8. 實際利率的計算怎麼來的

根據你的描述，理解你是想從名義利率轉換為實際利率。
設名義利率是10%，一年分兩期計息，則實際利率為
[（1+10%/2）^2]-1=10.25%

9. 實際利率的計算公式

1、存款實質利率：

根據費雪方程式，在存款期間的實質利率是： ir=in−p；其中p= 該段期間的實質通貨膨脹率

2、預期實質利率：

而投資的預期實質回報是：ir=in−pe；in=名義利率，ir= 實質利率，pe= 期間的預期通貨膨脹率。

3、實際貸款利率

設i為當年存貸款的名義利率，n為每年的計息次數，實際貸款利率r(n)為r(n) = （1 + i / n）^ n - 1

當n趨於無窮大時，i則為連續復利利率，若欲使到期的連續復利i與實際利率r存款收益相同，則r應滿足r =exp(i)-1

當涉及名義利率、通脹率時，實際利率為：1+名義利率=（1+通脹率）×（1+實際利率）

(9)計算實際利率的簡便方法擴展閱讀：

實際利公式為：1+名義利率=（1+實際利率）*（1+通貨膨脹率），也可以將公式簡化為名義利率－通脹率（可用CPI增長率來代替）。

一般銀行存款及債券等固定收益產品的利率都是按名義利率支付利息，但如果在通貨膨脹環境下，儲戶或投資者收到的利息回報就會被通脹侵蝕。

參考資料來源：網路-實際利率