如何減少換開票據的方法

Ⅰ 票據多又難理，如何收納票據簡單方便

信息時代的到來，林林總總的票據幾乎天天要接觸的。如何整理、收納，讓其不凌亂且方便查找，這是有技巧的。我們把票據大體分為：長期保存類、短期保存類、需要收集類這三類。我們可以根據分類，採取不同方法的收納方式。

三、需要收集類。

這一類多是需要報銷的餐票、的士票或者醫葯費等收據。這一類最好用帶拉鏈的塑料袋裝起來，雖然凌亂，但是不容易散落。

Ⅱ 應收票據的減少共有幾種方式，各種方式分別在什麼情況下應用。

1、收到票據
借：應收票據
貸：應收賬款
2、票據兌現，款項進入銀行賬戶
借：銀行存款
貸：應收票據

Ⅲ 票據整理的方法和作用

根據整理8字訣「分類，篩選，收納，維持」，我們來進行整理。

票據分類

從家裡、辦公室、車上、背包錢包里，把所有票據集中到一起。
根據票據內容進行細分類，比如購物小票，水電繳費單，車票，發票、回執單等。
注意部分票據比如門票、車票可能屬於紀念品，郵票可能屬於收藏品，根據個人情況判斷。
票據篩選

根據自身情況確定不同票據的篩選標准。
例如購物小票，記賬後即可處理。
例如回執單，確定金額無誤，無須再對賬的即可處理。
例如水電發票留一年內的備用。
例如車票加油票僅留可報銷時間范圍內。
商品發票過了保修期，仍可證明購物渠道來進行付費維修，在商品留存期間建議保留發票。
舍棄的票據，可用油性筆把關鍵信息塗黑後剪碎。剪比較費時，可以集中要銷毀的在一處，待整理完成後統一處理。
票據收納

細分類後的票據，按時間進行排序。
可用長尾票夾、曲別針、大頭針、橡皮筋（針對硬質票據）將票據固定，必要時多夾一張紙寫標簽，比如「2018年1-6月」、「孩子幼兒園學費」。
看家裡有哪些合適大小的盒子、文件夾、拉鏈文件袋、按扣文件袋、風琴包、信封裝起來，必要時貼上標簽。
有條件直立收納的話，文件夾、文件袋等立起來放。
票據維持

往後的購物小票，記賬後不涉及退換貨的，及時粉碎。
日常票據，可隨單位報銷日等日期進行每月整理。
整個文件類，設定日程提醒，每半年或一年再次全面整理。

Ⅳ 養老保險票據要怎麼開開錯了怎麼改

隨著社會經濟的不斷發展，相信很多朋友在現實生活中總是會遇到各種各樣的問題，小編也相信很多朋友應該遇到過這樣的問題，那就是養老保險的票據要怎麼開，如果我開錯之後究竟要怎麼改，這些都是讓我們非常疑惑的，下面就讓小編帶領大家來看一下，我們該怎麼去解決這些問題。

綜上所述，我們在開具養老保險的過程中，一定要注意這些相關的操作思想，也一定要注意這些相關的流程，只有注意這些相關的操作事項，我們才能夠在開具養老保險的票據之中盡可能的不遇到麻煩，並且當自己出錯之後，也能夠盡快的改正。

Ⅳ 什麼是票據置換業務

票據置換業務是指持票人將其持有的一張或多張未到期商業匯票質押於中國民生銀行，由中國民生銀行為其承兌一張或多張銀行承兌匯票用於支付的業務。

業務辦理流程：

1、申請人提供擬質押商業匯票及其他相關資料，向我行提出業務申請；

2、我行受理申請，對擬質押票據票面真實性進行審查，對申請承兌匯票項下貿易背景真實性進行審查；

3、雙方辦理票據質押背書、簽訂質押合同、簽訂承兌協議；

4、申請企業開立保證金賬戶；我行為其承兌銀行承兌匯票；

5、質押票據到期，我行辦理委託收款，委收款項全額劃入保證金賬戶；

6、我行承兌的銀行承兌匯票到期，從企業保證金賬戶進行扣收。

(5)如何減少換開票據的方法擴展閱讀：

票據業務是銀行一項傳統的資產業務。銀行的票據業務是建立在商業信用基礎之上的。是銀行信用和商業信用的結合。開辦票據業務，可以促進商業信用的票據化，加強對商業信用的管理，為促進商品生產和商品流通、搞活經濟創造條件。

當前, 我國的法制建設明顯落後於經濟發展的需要, 隨著銀行新業務新產品層出不窮, 票據業務除傳統的貼現、再貼現、轉貼現外, 還出現了買方付息票據業務、協議付息票據業務及銀票通等新業務。

1995年頒布的《票據法》已不能完全適應形勢發展需要, 因而增加了控制票據業務風險的難度。在我國金融業自律管理能力較弱及內控機制不健全的情況下, 防範票據業務風險的有效方法是依法加強監督管理。

Ⅵ 我是做財務的，每個月都被各種票據搞得很頭疼啊求各位大神指教好方法！

財務票據管理制度 ：
一、為加強票據管理，規范票據業務，明確管理責任，特製定本制度。
二、財務票據包括銀行票據和非銀行票據。銀行票據包括支票、貸記憑證等；非銀行票據包括收據、各種稅票、社保票據等。
三、財務票據的領購、保管、核銷業務由專人分工負責。出納擔任銀行票據的保管業務，經財務總監指定的會計人員負責非銀行票據的保管。非銀行票據領用後由領用人保管，領用的收據由出納包管。
四、財務票據應存放於保險箱內，有專人妥善保管。財務印章與銀行票據應由財務總監與出納分別保管。非銀行票據的保管使用兩分開原則，不得由一人兼任。
五、辦理有關票據業務必須財務總監審核，出納員根據審核無誤的原始憑證收取、支付銀行票據，收取款項時應開具收據。
六、銀行票據、收據必須順號簽發，作廢時應加蓋專用的作廢章。作廢票據不得缺聯少頁，已開出的作廢票據，由票據開具人員負責收回。
七、票據開具時候應該注意單位名稱（全稱）、金額大小寫規范、項目名稱准確，規范單據填寫正楷，字跡清晰；單據在填寫過程中出現錯誤，不得撕毀單據，必須保持單據完整，並加蓋作廢章。
八、出納收到銀行票據時，應認真審核，及時入賬，對不合規票據及時向財務總監反映，由財務總監確定解決方案。
九、已繳納的稅票、社保憑證等非銀行票據應由專人及時取回，妥善保管，做到以後有查可依。
十、票據管理人員應建立備查登記簿。發生有關票據行為時，應及時登記備查簿。
十一、財務人員在發現票據遺失、票據出錯和票據不實等情況時，應盡快採取相應的措施，對重大事故財務總監應向公司總經理匯報。
十二、票據保管人員調動工作或離職時，應編制票據移交明細表，在財務總監的監督下逐筆確認移交，確認無誤後，由監督人和後任財務人員 在交接明細表上簽名確認。
十三、本規定適用於所有財務人員。

請參考

Ⅶ 紙質票據換開率居高不下的原因、具體整改

摘要 1、復核與交換手續不嚴格。由於受同城網路的限制，

Ⅷ 商業承兌匯票保貼風險防範措施有哪些

一、銀行承兌匯票業務存在的主要風險
雖然各商業銀行都基本建立了票據業務的內部風險管理體系，完善了銀行承兌匯票承兌、貼現及轉貼現授權管理制度，進一步加強了對銀行承兌匯票真偽及貿易背景真實性的審查，但在票據業務實際操作中，仍存在許多風險和問題。
1.企業在辦理承兌匯票業務中存在欺詐行為
由於票據業務的迅速發展，利用票據詐騙資金是當前金融業務中的一個新的風險源，票據詐騙手段越來越隱蔽，方法也越來越多，若銀行審查不嚴或操作不當，就會落入陷阱形成風險。一是偽造變造銀行承兌匯票，一方面，利用高科技手段徹底偽造或利用銀行承兌匯票具有付款期限長、金額大和反復多次轉讓等特點，先簽發真匯票，再根據真匯票偽造內容完全相同的假匯票即克隆票；另一方面，用在數額較小的真匯票上改動金額的辦法變造。二是票據調包，以「做生意」的幌子，用事先偽造好的假票據替換掉真票據。三是偽造商品交易合同、增值稅發票復印件，或關聯企業簽訂沒有真實貿易背景的商品交易合同，騙取銀行承兌匯票，進行貼現，套取銀行資金。
2.銀行承兌匯票作為融資工具，其操作風險越來越突出
由於銀行間競爭日益激烈，各行為爭攬業務而滿足單個大型企業的資金需求，使某些企業過量辦理承兌匯票，造成票據集中到期，導致銀行墊付資金。具體表現為：一是銀行在簽發承兌匯票時放鬆了對申請人的資格審查，大量簽發、承兌無真實貿易背景或不能確認貿易背景的銀行承兌匯票，違規辦理承兌業務；二是銀行為了多辦貼現業務，放鬆了貼現審查條件，疏於貼現資金流向監控，造成貼現資用於不當用途，使銀行信貸資金遭受一定的風險和損失；三是當天承兌、當天貼現，融資目的越來越明顯，銀行方面承擔的風險也越來越大。
3.商業銀行對銀行承兌匯票業務的管理存在薄弱環節，加大了銀行承兌匯票的經營風險
個別商業銀行受利益機制驅動，放鬆了內控管理，淡化了風險意識，在票據業務經營過程中，為企業滾動簽發銀行承兌匯票，為無效商品交易合同的企業簽發銀行承兌匯票，為超商品交易金額的企業簽發銀行承兌匯票，承兌匯票出票人和貼現申請人為非貿易合同的簽訂人，為貿易合同不真實或無貿易合同和增值稅發票辦理貼現，為同一號碼增值稅發票辦理多筆貼現，存在較大的風險；由於銀行「三查制度」執行不力，企業通過貸款方式，利用信貸資金償還到期的銀行承兌匯票，使票據風險轉移到信貸風險上。
4.關聯企業利用銀行承兌匯票貼現，套取銀行資金
現場檢查中發現，關聯企業之間以虛擬交易合同和增值稅發票申請簽發和貼現銀行承兌匯票較普遍，涉嫌套取銀行資金，有的已形成風險。一是出票人簽發銀行承兌匯票當日或近幾日，關聯企業作為持票人向銀行申請承兌匯票，貼現後，將資金轉回出票人；二是企業集團向下屬企業簽發銀行承兌匯票，下屬企業將銀行承兌匯票貼現後，將資金轉回企業集團；三是同一法人代表的企業之間簽發銀行承兌匯票，持票人在銀行承兌匯票簽發後馬上辦理貼現，將資金轉給出票人。
5.票據市場的盲目發展和非理性競爭加大了利率風險
票據業務由於其周轉速度快，資金融通便利的特點，受到越來越多客戶的歡迎，也成為各家商業銀行競爭的新的業務領域，盲目發展和非理性競爭造成票據貼現利率不斷走低，甚至出現了個別低於再貼現利率的違規行為。不合理的利率水平不僅加大了商業銀行利率風險，也使商業銀行利潤空間大為縮小。有的銀行貼現業務量較大，但由於資金不足，難以籌到足夠的低成本資金，為保持與重大客戶良好的合作關系，在資金緊張時不惜以高利率拆借資金用於貼現業務，實際上已違背了商業銀行的經營原則。
二、根據銀行承兌匯票存在的不同風險種類、特點和性質，應分別採取相應的風險防範措施
1.針對銀行承兌匯票存在的票據詐騙風險，應採取以下措施
(1)盡快補充修訂有關票據法律法規，完善對貼現、再貼現業務中有關銀行承兌匯票規定，承認空白背書的法律效力，增加禁止匯票回頭背書規定的有關法律法規，對惡意擾亂票據市場的行為制訂具體制裁規定，同時制訂詳盡的有關銀行承兌匯票業務的操作規程，加強內控制約。
(2)進一步提高銀行承兌匯票的防偽、防詐科技含量，以機器鑒別票據真偽代替肉眼判斷，使犯罪分子無可乘之機。配備各個商業銀行的印模與票樣，減少跨系統銀行承兌匯票識別難度。
(3)做好宣傳培訓，提高經辦人員的業務素質。各金融機構要高度重視票據支付結算工作，通過多種方式，加強對會計人員的業務培訓，使之掌握《票據法》、《支付結算辦法》及有關業務知識，掌握結算票據的各防偽特徵，提高防偽反詐意識，增強識別偽造、變造、復制票據的能力。對企業要做好宣傳工作，有條件的可組織企業有關人員進行《票據法》、《支付結算辦法》培訓，以提高企業經辦人員的業務素質。
2.針對銀行承兌匯票存在的承兌風險，應採取：(1)各行、社要進一步建立和完善信貸資金風險控制機制，要將銀行承兌匯票業務列入信貸資產負債比例管理和授信管理，從簽發匯票的環節上控制承兌風險。嚴格控制承兌總量，防止過量承兌造成的承兌風險；建立銀行承兌匯票信貸承辦人負責制和審批制，承辦人要認真審查承兌申請人的交易合同是否具有真實的商品交易關系；審查承兌申請人的資信情況，對符合條件可以辦理銀行承兌匯票的申請人，必須簽訂銀行承兌協議書，明確雙方的權利、義務和責任，並且還應該要求承兌申請人提供抵押擔保，若該筆銀行承兌匯票款項轉為逾期，信貸承辦人應承擔相應的責任。同時建立監測每一個出票企業經營風險的預警系統，對企業的經營活動進行跟蹤檢查，建立、健全承兌匯票保證金制度，從而最大限度地規避金融風險。
(2)要建立嚴密、科學、規范的會計內部控制系統。銀行承兌匯票屬於重要票據，在整個銀行承兌匯票業務流程中，潛藏的內部風險主要有：會計簽發、信貸審查、臨櫃復審等環節。因此，銀行內部控制管理就應當包括信貸內部控制管理、會計內部控制管理等各個環節。應加強會計部門獨立的防範風險、檢查監督能力，而不僅僅起到銀行會計核算作用。還應加強對銀行空白承兌匯票的管理，逐步地用計算機簽發匯票代替手工簽發。同時，要加強會計檢查輔導工作，將銀行承兌匯票業務作為一項重點業務進行檢查，及時堵塞漏洞，防止經濟案件的發生。
(3)人民銀行要進一步加強票據業務合規性管理，規范票據市場秩序，加大宣傳和指導檢查力度，強化對不規范辦理票據業務的查處力度，對無法證實交易真實性的票據，一律不得辦理貼現、再貼現，加強對票據承兌行和貼現行票據真實性情況的現場檢查，建立對違規票據行為定期通報及處罰制度，切實維護商業票據的信譽和流通秩序，促進銀行承兌匯票業務的健康發展。
3.針對銀行承兌匯票存在的貼現風險，應採取：(1)把握票據的真實性。社會上不乏票據詐騙活動，如偽造票據、變造票據、「克隆」票據、「以假換真」調換票據和偽造增值稅發票、交易合同、查詢答復書等，以此騙取銀行資金，因此，必須嚴格把握所貼現的票據的真實性。
(2)把握票據的有效性。銀行對所貼現的票據，應當在票據的各要素、各個票據行為尤其是背書的規范性、有效期限等多方面嚴格把握票據的有效性，避免資金損失和票據糾紛。
(3)把握承兌人的信用狀況。用於貼現的商業匯票有兩種，一是商業承兌的，一是銀行承兌的。不光對前者要把握承兌人的信用狀況，對後者也應當認真對待。當前票據市場上流通的絕大部分是銀行承兌匯票，這是因為銀行的信用比較可靠。但銀行信用也是分等級的，有的信用等級較好，有的較差，對不同的銀行所承兌的匯票進行貼現時，貼現銀行同樣應當認真評估，區別對待。具體做法可由該行總行(或委託專業公司)專門對全國各家銀行的信用等級進行綜合評估，將評估結果提供本行各分支機構在辦理票據貼現時掌握，這樣可以有效提高票據貼現的安全度和效率。
(4)把握操作的合規性。當前，國內商業銀行普遍認為票據貼現業務風險較小，辦理簡便，成本低，收益快。較之貸款業務而言，銀行更樂於以票據貼現方式融資給企業。而且通過銀行間及企業的配合，以多次承兌、貼現、多次循環對開銀行承兌匯票的方式，派生出數倍、數十倍的金額巨大的存款及票據業務，「創造」出大量的信用，這對於銀行完成「業績」意義重大。因此，票據貼現業務日益為銀行所熱衷，變通的做法也越來越多，由此帶來了巨大的風險。防範票據貼現業務的操作風險是刻不容緩的。完善內控制度，嚴格按程序審批和辦理貼現業務，杜絕「先貼現，再補議」的現象；杜絕自己承兌又自己貼現的行為；要求申請人提供交易合同和增值稅發票，確保匯票的真實貿易背景；防止滾動承兌和貼現進行長期融資。
綜上所述，銀行通過重點加強對承兌和貼現兩個過程的主要風險點的控制，將有效防範企業票據風險，在很大程度上避免票據糾紛和資金損失，保障和促進票據業務的長期發展具有重要意義。

Ⅸ 企業發票填開如何控制，銷項發票的控制

進項發票,如果是實行網上申報的企業就在單位內部自行掃描認證,否則就去稅務局認證
銷項發票只在會計期間結束後抄稅了就可以了 程序是一樣的，只是在發票具體的裡面，有需要選擇的，選普通發票就可以了。

這里相當的詳細了，如果開錯了，當月比較好辦理的，直接作廢就可以了。跨月就比較麻煩了，只能用紅字發票沖了。

用戶常見業務操作流程
發行-→更改納稅號和企業名稱―→更改信息-→獲得授權-→更換兩卡-→修改分機數量-→領購專用發票-→退回專用發票-→報稅-→抵扣聯認證-→存根聯補錄

注意：
1、 發行應帶物品：金稅卡和IC卡
2、更改納稅號和企業名稱應帶物品：金稅卡和IC卡
3、更改信息應帶物品：IC卡
4、獲得授權應帶物品：IC卡
5、更換兩卡應帶物品：金稅卡和IC卡
6、修改分機數量應帶物品：主機IC卡
7、領購專用發票應帶物品：主機IC卡
8、退回專用發票應帶物品：主機IC卡
9、報稅應帶物品：抄稅後的IC卡和列印的各種銷項報表
10、抵扣聯認證應帶物品：所取得的專用發票抵扣聯
11、存根聯補錄應帶物品：需要補錄的專用發票存根聯

開票子系統基本操作流程

注冊-→登錄-→系統初始化-→結束初始化-→登記企業稅務信息-→編碼設置
-→從IC卡讀入新發票-→發票填開與作廢-→抄稅處理-→報稅

開票前的准備工作

初次安裝後的准備工作
注冊-→登錄-→系統初始化-→結束初始化-→登記企業稅務信息-→編碼設置
注意：
初始化操作只有在初次安裝使用時才必須進行，一旦用戶已經正常使用後就不需再做，否則會造成數據丟失；登記企業稅務信息的操作一般也是在初次登錄時進行，正常使用後如果本企業稅務信息不發生變更就無需再登記。
日常使用中的准備工作：
登錄-→編碼維護

發票填開操作

一、購買並讀入發要
二、開具發票
A、開具正數專用發票：
進入系統-→發票管理-→發票開具管理-→發票填開-→發票號碼確認-→進入「專用發票填開」界面-→填寫購貨方信息-→填寫商品信息-→列印發票
B、開具帶銷貨清單的專用發票：
進入系統-→發票管理-→發票開具管理-→發票填開-→發票號碼確認-→進入「專用發票填開」界面-→填寫購貨方信息-→點擊「清單」按鈕-→ 進入銷貨清單填開界面-→填寫各條商品信息-→點擊「退出」返回發票界面-→列印發票-→在「"已開發票查詢」中列印銷貨清單
C、開具帶折扣的專用發票：
進入系統-→發票管理-→發票開具管理-→發票填開／銷貨清單填開-→選擇相應商
品行-→設置折扣行數-→設置「折扣率」或「折扣金額」-→列印發票
D、開具負數專用發票：
進入系統-→發票管理-→發票開具管理-→發票填開-→發票號碼確認-→進入「專用發票填開」界面-→點擊「負數」按鈕-→填寫相應的正數發票的號碼和代碼 -→系統彈出相應的正數發票的信息，確定-→系統自動生成負數發票-→列印發票
三、作廢專用發票
A、已開發票作廢：
進入系統-→發票管理-→發票開具管理-→已開發票作廢-→選擇欲作廢的發票號
碼-→點擊「作廢」按鈕-→系統彈出「作廢確認」提示框-→確定-→作廢成功
B、未開發票作廢：
進入系統-→發票管理-→發票開具管理-→未開發票作廢-→系統彈出「未開發票
作廢號碼確認」提示框-→確定-→作廢成功

抄報稅操作

一、用戶抄報稅流程
抄稅寫IC卡-→列印各種報表-→報稅
A、抄稅起始日正常抄稅處理；
進入系統-→報稅處理-→抄報稅管理-→抄稅處理-→系統彈出「確認對話框」-→插入IC卡，確認-→正常抄寫IC卡成功
B、重復抄上月舊稅：
進入系統-→報稅處理-→抄報稅管理-→抄稅處理-→系統彈出「確認對話框」-→插入IC卡，確認-→抄上月舊稅成功
C、金稅卡狀態查詢
進入系統-→報稅處理-→金稅卡管理-→金稅卡狀態查詢-→系統彈出詳細的信息

主分機結構

一、主分機購票及讀入流程
主開票機購買發票-→主開票機讀入新購發票-→主開票機向分機IC卡分配發票-→
分開系機讀入新領購發票
二、主分機抄報稅流程
A、分開票機抄報稅流程：
分開票機抄稅處理-→分開票機發票資料查詢列印-→分開票機報稅
B、主開票機抄報稅流程：
主開票機抄稅處理-→主開票機發票資料查詢列印-→主開票機報稅
注意：
對於主分機結構的用戶，主開票機、分開票機分別獨立抄稅，隨後必須持本企業所有開票機抄稅後的IC卡進行報稅。

系統注冊與登錄

一、注冊內容
企業名稱、稅號、開票機號及稅控金稅卡模式、注冊版本方式選擇、產品序列號、特
征碼等。
二、注冊要求
注冊方式必須選擇「已用金稅卡」
三、注冊操作步驟：
啟動系統-→系統管理-→輸入口令-→系統注冊-→輸入各項信息-→單擊「下一步」，彈出「錄入注冊碼」對話框-→完成
四、系統登錄操作步驟：
啟動系統-→進入系統-→選擇操作員-→輸入口令-→確定-→進入開票系統
注意：
企業第一次進入系統時必須先設置企業稅務信息。

系統設置

一、系統初始化
A、開始初始化
進入系統-→系統設置-→系統初始化-→開始初始化-→輸入提示信息-→確認 -→初始化成功
注意：
l、執行本功能將清空所有的用戶開票數據，但原有的編碼數據將保留。
2、初次安裝本軟體時，必須使用本功能；而使用本軟體進行了一定時間的業務處理之後，切勿輕易使用本功能。只有當原來的業務數據有誤且無法通過備份數據恢復時才能使用本功能。
3、系統進入「初始設置」狀態後，只能進行初始設置及系統維護工作，不能進行開票等業務處理。當初始化數據設置完畢，可以通過「結束初始化」菜單功能使系統進入「正常處理」狀態。
4、發票導入操作只能在開始初始化後、結束初始化前進行。
5、因本功能涉及到數據安全性問題，建議只有系統主管操作。
B、企業稅務信息：
進入系統-→系統設置-→系統初始化-→企業稅務信息-→輸入提示信息-→確認
C、結束初始化：
進入系統-→系統設置-→系統初始化-→結束初始化-→確認-→結束初始化成功
注意：
l、本功能只在"初始設置"狀態下才能使用。
2、功能不可逆轉，一旦使用，系統便進入「正常處理」狀態，無法進行某些初始設置工作。因此，應在初始數據錄入工作全部完成後且正確無誤後才使用本功能。
3、可以在執行本功能前做一次數據備份。這樣，若需要重新初始化，則可以利用「系統維護-→數據備份／數據恢復」功能將其恢復使用，避免數據丟失。
二、編碼設置
A、客戶編碼：
進入系統-→系統設置-→編碼設置-→客戶編碼-→數據錄入
注意：
l、點擊工具欄中「＋」，增加一條記錄。「×」放棄操作，「√」確認操作。
2、選中一條記錄，點擊工具欄中「—」，刪除記錄。
3、用戶可以在要修改的框中通過雙擊進行修改記錄，也可以按右健選擇「屬性」進行修改。
B、商品編碼：
進入系統-→系統設置-→編碼設置-→商品編碼-→數據錄入
C、增值稅稅目編碼：
進入系統-→系統設置-→編碼設置-→稅目編碼-→增值稅-→數據錄入
D、發票類別編碼
進入系統-→系統設置-→編碼設置-→發票類別編碼-→數據錄入
E、行政區編碼：
進入系統-→系統設置-→編碼設置-→行政區編碼-→數據錄入
三、數據導入
A、編碼導入：
進入系統-→數據導入-→編碼導入-→選擇導入方式-→選定導入文件-→開始導入
說明：
l、本功能只導入客戶編碼、商品編碼和發票類別碼，不導入稅目編碼和行政區編碼。
2、若從文本文件導入編碼，則必須滿足本系統所要求的文件格式
B、發票導入：
進入系統-→數據導入-→發票導入-→選擇導入方式-→選定導入文件-→開始導入
C、稅目更新：
進入系統-→數據導入-→稅目更新-→填入更新信息-→退出保存

發票管理

一、發票領用管理
A、從IC卡讀入新購發票：
持主機IC卡到稅局購票-→進入系統-→發票管理-→發票領用管理-→發票領用管理-→從IC卡讀入新購發票
說明：
I、用戶第一次領購發票時，需到稅務機關的發行子系統進行「購買發票授權」， 然後再到發票發售子系統購買發票。
2、如下情況將不能成功讀入發票：
a、未插入IC卡或插入的不是本機IC卡。
b、IC卡中無領購或分配的發票，或發票流水號已讀走
c、金稅卡已到鎖死期，不能讀入發票
3、讀入的發票在金稅卡中根據讀入順序給出一個卷號。金稅卡中最多可裝39卷發票。
B、已購發明退回IC卡：
進入系統-→發票管理-→發票領用管理-→已購發票退回IC卡-→選擇發票卷-→確認
說明：
1、以下情況退回發票將失敗：
a、金稅卡中無剩餘發票；
b、在讀卡器中插入本機IC卡；
c、IC卡中已有尚未讀走的退票信息；
d、因過期沒有抄稅使金稅卡鎖死，不能執行退回發票的功能
2、分開票機IC卡上退回到主開票機；而主開票機IC卡上的退回到當地稅務部門發票發售子系統
C、發票庫存查詢：
進入系統-→發票管理-→發票領用管理-→發票庫存查詢
專用發票庫存查詢窗口結構說明：
工具條：具有通用功能按鈕和數據編輯鍵
發票類別頁面：顯示專用發票類別信息。以供用戶按類別查詢發票庫存信息
狀態條：顯示當前被激活表格的記錄指針位置及記錄總數。
說明：
1、當系統處於"正常處理"狀態時，所查詢的發票庫存為金稅卡中發票庫存狀況當系統處於「備份查詢」狀態時，所查詢的是備份目錄中所屬賬務月份的發票庫存狀況。
2、上面介紹的「從IC卡上讀入新購發票」、「已購發票退回IC卡」和「發票庫存查詢」三項菜單是單開票機、主分機結構中的主機、分均具有的菜單。
A、向分機分配發票：
進入系統-→發票管理-→發票領用管理-→向分機分配發票-→選擇發票卷-→選擇下一步，系統彈出「向分機分配發票」窗口-→填入分配信息-→分配
說明：
1、只有帶有分開票機的主開票機才具有本菜單功能。
2、在本項操作過程中，請注意按照系統提示正確插入分機IC卡和換回本IC。
3、分開票機IC卡中不能有未讀走的發票。
4、金稅卡被鎖死後，不能使用本功能。
B、收回分機退回發票：
進入系統-→發票管理-→發票領用管理-→收回分機退回發票-→插入分機IC卡
-→提示成功。
說明：
l、只有帶有分開發票機的主開票機才具有本功能。
2、在本項操作過程中，請注意按照系統提示正確插入分機IC卡和換回本機IC卡。
3、分機已退到IC卡上的退票應在本會計月內退到主機，如果未在本會計區間退回到主機，就會影響主機本會計月內發票領用存統計。
4、所收回的發票作為獨立的一卷，可由本機使用也可以再分配。
5、金稅卡被鎖死後，不能使用本功能。

C、主機接收分機領用存數據。
進入系統-→發票管理-→發票領用管-→接收分機領用存數據-→彈出瀏覽窗口-→選擇文件-→確認接收
說明：
1、只有帶有分開票機的主開票機才具有本菜單功能
2、只有主分機結構的企業需要列印本企業發票領用存月報表時才需先做此操作，若無此需求時則不需進行此操作。
D、分機傳出發票領用存數據：
進入系統-→發票管理-→發票領用管理-→分機傳出發票領用存數據-→選擇保存目錄-→確認
說明；
1、只有主分機結構中的分開票機才具有本菜單功能。
2、如果主分機結構的企業需要列印本企業發票領用存月報表時才列印。
3、如果IC卡上有購票信息則系統提示：「IC卡有領購發票信息，請先讀入發票再執行該操作」。

二、發票開具管理
A、發票填開：
進入系統-→發票管理-→發票開具管理-→發票填開-→發票號碼確認-→進入「專用發票填開」窗口-→填寫購方信息-→填寫商品信息-→填寫銷方信息-→列印發票
注意：
1、填寫購方信息時，可以從客戶資料編碼中選取，也可以直接錄入。
2、在填寫商品信息時，只能從商品編碼庫中選取。
3、發票填開有三種，正數發票、負數發票和銷貨清單。可以從工具條中選取。
4、一張發票只能存在一種稅率。所填開的發票一經保存即記入金稅卡，無法更改，所以，填寫數據時應盡量避免錯誤，如果出錯，只能作廢重開。
5、在填開發票時，只列印發票，不列印清單，清單可以在查詢中列印。
6、若當前發票已經填寫，則復制後，所填內容將被覆蓋。發票復制後，其內容仍可以修改。
7、負數發票不可以復制。
8、復制發票時，如果所復制發票的行數大於當前使用時發票允許行數，提示不能復制。
9、當某一行商品加折扣之後，便不允許修改。若需要修改，應先將折扣行刪除。待修改完畢再加折扣，商品行與它的折扣行之間不允許插入其它記錄。
10、每一個商品行都可以加折扣，也可以對多行商品統一加折扣。
11、如果是對多行商品統一加折扣，商品名稱處將標識統一加折扣的行數，折扣行也算在商品總行數之內。
12、對於開具稅率為17%、13%、6％和4％的專用發票，列印出來的發票單價為不含稅單價。而對於開具稅率為5％的海洋石油版發票，列印出來發票單價為含稅單價。
說明：
1、銷項負數發票不允許附帶銷貨清單，也不能再添加折扣。
2、正數發票可以多次紅沖，但所開全部負數發票的總金額、總稅額必須小於等於對應的正數發票。
3、開具負數發要時，如果對應正數發票的行數大於當前使用的發票允許行數時，相應的負數發票只匯總金額和稅額，不轉換明細。
4，每一張發票只允許帶一張銷貨清單。
5、如果開帶銷貨清單的發票，則只能有銷貨清單，發票上不能開具其它商品。
6、可對清單中多行商品進行折扣。
7、若當前發票已經填寫。則復制後，所填內容將被覆蓋。發票復制後，其內容仍可以修改。
8、負數發票不可以復制。
9、復制發票時，如果所復制發票的行數大於當前使用時發票允許行數，提示不能復制。
B、已開發票查詢：
進入系統-→發票管理-→發票開具管理-→已開發票查詢-→選擇月份-→選擇發票號碼-→查看明細，查看內容
說明：
1、若要連續列印發票或銷貨清單，可以用Ctrl十滑鼠左健選擇不連續的發票行或Shift +滑鼠左鍵選擇連續的發票，再進行列印即可。
2、查詢過程的各個操作界面，發票及其清單數據都不能修改。
3、列印銷貨清單或連續列印多張發票，只能在「選擇發票號碼查詢」窗口中進行。
C、已開發票作廢：
進入系統-→發票管理-→發票開具管理-→已開發票作廢-→選擇發票號碼-→點擊作廢
說明：
1、已報稅的發票不能作廢，只能填開負數發票沖銷
2、發票作廢狀態將記入金稅卡，己作廢的發票無法取消其作廢標志，因此要慎重使用本功能。
3、對已開發票進行作廢時，通常情況下要遵守「誰開具，誰作廢」的原則。只有以管理員身份進入系統後可以作廢其他操作員開具的發票。
D、未開發票作廢：
進入系統-→發票管理-→發票開具管理-→未開發票作廢-→在彈出的「號碼確認」
框中點擊確認
E、發票修復：
進入系統-→發票管理-→發票開具管理-→發票修復-→在「修復報告」框中單擊關閉。進入「進入修復發票編輯」-→修改完畢，退出存檔

三、票據列印格式設計
A、發票列印格式：
進入系統-→發票管理-→票據列印格式設計-→發票列印格式-→選中列表中的發票列印格式模板，單擊「設計」-→選擇發票格式。
說明：
管理員具有設計和更新的許可權，普通開票員不具備此許可權。若對發票或清單的格式或模板進行更改，須以管理員的身份登陸。
B、銷貨清單列印格式：
進入系統-→發票管理-→票據列印格式設計-→發票清單列印格式選中列表中的一種格式模板，單擊「設計-→設計發票列印格式」

報稅處理

一、抄報稅管理
A、抄稅處理：
說明：
1、必須在抄稅期首次進入系統時執行本菜單的功能。即抄稅寫IC卡，否則發票填開功能被禁用。
2、企業執行抄稅後必須在鎖死期內將本期的稅額上報，逾期不報則系統會自動鎖死，直到報稅成功後才能解鎖。
3、如果報稅不成功可以再次執行抄稅，但要保證重抄上月稅的IC卡上無稅額，否則提示"重復抄稅"。
4、在執行本功能時，若IC卡中有領購的發票。則將自動讀入金稅卡
B、報稅資料傳出：
進入系統-→報稅處理-→抄報稅管理-→報稅資料傳出-→輸入系統維護口令-→
確認-→輸入傳出條件-→確認
C、發票資料查詢列印：
進入系統-→報稅處理-→抄報稅管理-→發票資料查詢列印-→選擇查詢條件-→
列印報表
二、金稅卡管理
A、金稅卡狀態查詢：
進入系統-→報稅處理-→金稅卡管理-→金稅卡狀態查詢
B、金稅卡口令設置：
進入系統-→報稅處理-→金稅卡管理-→金稅卡口令設置-→輸入信息-→確認
D、金稅卡時鍾設置：
進入系統-→報稅處理-→金稅卡管理-→金稅卡時鍾設置-→輸入信息-→確認
說明：
1、無論是主開票機還是分開票機，必須持IC卡到稅務部門獲得金稅卡時鍾修改授權後，才能使用本菜單功能。而且所取得的功能只能使用一次。若需要再次修改時鍾須再次申請授權。
2、獲得修改授權後，只有在重新進入系統時金稅卡才能讀到IC卡中的授權信息，可以進行修改時鍾操作，但如果此時不進行修改操作，則退出系統後，授權信息便自動消失，只有重新授權才能再作時鍾修改。
3、系統對金稅卡日期的修改范圍有一定的限制，即只允許在當前帳務月份和下
一月這兩個月之內選擇日期。
4、一般只有當金稅卡時鍾與當地標准時間差異較大情況下才使用本功能。
5、對金稅卡時鍾的修改不影響計算機自身的時鍾。
6、若金稅卡處於鎖死期，則不能進行時鍾修改操作。
三、發票資料統計
A、金稅卡月度資料統計：
進入系統-→報稅處理-→發票資料統計-→金稅卡月度資料統計-→選擇／輸入信息-→確認
B、金稅卡年度資料統計：
進入系統-→報稅處理-→發票資料統計-→金稅卡年度資料統統計-→選擇／輸入信息-→確認
C、發票領用存月報表：
進入系統-→報稅處理-→發票資料統計-→發票領用存月報表

系統維護

一、數據整理
A、數據文件整理
進入系統-→系統維護-→數據整理-→數據文件整理
B,系統文件檢查：
進入系統-→系統維護-→數據整理-→系統文件檢查

二、數據備份
A、備份目錄管理：
進入系統-→系統維護-→數據備份-→備份目錄管理-→備份目錄設置-→退出存檔
B、自動備份設置：
進入系統-→系統維護-→數據備份-→自動備份設置-→設置備份條件-→確認生
效
C、數據備份
進入系統-→系統維護-→數據備份-→數據備份-→選擇備份目錄-→雙擊選擇的
備份目錄或點擊工具欄的「選擇」進行數據備份
D、數據恢復：
進入系統-→系統維護-→數據備份-→數據恢復-→選擇備份目錄-→雙擊選擇的
備份目錄或點擊工具欄的「選擇」進行數據恢復
E、軟盤備份
進入系統系統維護-→數據備份-→軟盤備份-→輸入相關信息-→輸入口令， 點擊「備份」
F、軟盤恢復：
進入系統-→系統維護-→數據備份-→軟盤恢復-→輸入信息，確定-→輸入口令， 確定
G、查詢備份數據
進入系統-→系統維護-→數據備份-→查詢備份數據-→選擇查詢備份目錄-→雙
擊選擇的備份目錄或點擊工具欄的"選擇"進行數據查詢
H、恢復業務操作
進入系統-→系統維護-→數據備份-→恢復業務操作-→重新進入系統
三、操作員管理
A、操作員管理：
進入系統-→系統維護-→操作員管理-→操作員管理-→設置操作員-→退出存檔
B、菜單信息管理：
進入系統-→系統維護-→操作員管-→菜單信息管理-→通過雙擊編輯數據-→
退出存檔
C、運行日誌查詢：
進入系統-→系統維護-→操作員管理-→運行日誌查詢-→點擊「金稅卡操作」可
以查詢金稅卡內容-→退出

Ⅹ 如何有效降低銀行承兌匯票貼現成本

我國的銀行承兌匯票目前交易成本很高，企業融資的成本也是很高，以前的紙質票據交易需要雙方見面。現在電子票據交易在網銀中就可以進行交易了，比較方便。另外現在票據信息的不對稱也大大加大了交易成本。找信息找賣方找買方使得票據交易的時間大大加長，貼現成本也大大增加。

如何用簡單、順暢的方式解決這些問題。信息的對稱性會減少銀行承兌匯票貼現成本，一個與銀行簽訂協議的喜氏電子票據交易撮合平台也大大降低票據交易的風險。

降低成本主要是幾個方面：

1. 信息對稱性，大量的票據信息，不用千方百計去找資金方、買票人

2. 大量的資金方使得貼現利率降低，也能大大降低銀行承兌匯票貼現成本
   

3. 與銀行簽訂協議，讓交易比較安全。