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基金的同類均值的計算方法

發布時間:2022-05-29 15:03:02

A. 基金同類均值是什麼

基金同類均值線:一般用綠色線表示,就是將本基金和同行業的基金對比。如果該基金的收益率超過同類均值,表示這只基金在同行業排名靠前,收益超過行業平均回報率。
拓展資料:
操作技巧:
先觀後市再操作:
基金投資的收益來自未來,比如要贖回股票型基金,就可先看一下股票市場未來發展是牛市還是熊市。再決定是否贖回,在時機上做一個選擇。如果是牛市,那就可以再持用一段時間,使收益最大化。如果是熊市就是提前贖回,落袋為安。
轉換成其他產品:
把高風險的基金產品轉換成低風險的基金產品,也是一種贖回,比如:把股票型基金轉換成貨幣基金。這樣做可以降低成本,轉換費一般低於贖回費,而貨幣基金風險低,相當於現金,收益又比活期利息高。因此,轉換也是一種贖回的思路。
定期定額贖回:
與定期投資一樣,定期定額贖回,可以做了日常的現金管理,又可以平抑市場的波動。定期定額贖回是配合定期定額投資的一種贖回方法。
最早的對沖基金是哪一支,這還不確定。在上世紀20年代美國的大牛市時期,這種專門面向富人的投資工具數不勝數。其中最有名的是Benjamin Graham和Jerry Newman創立的Graham-Newman Partnership基金。
2006年,Warren Buffett在一封致美國金融博物館(Museum of American Finance)雜志的信中宣稱,上世紀20年代的Graham-Newman partnership基金是其所知最早的對沖基金,但其他基金也有可能更早出現。
在1969-1970年的經濟衰退期和1973-1974年股市崩盤時期,很多早期的基金都損失慘重,紛紛倒閉。上世紀70年代,對沖基金一般專攻一種策略,大部分基金經理都採用做多/做空股票模型。
70年代的衰退時期,對沖基金一度乏人問津,直到80年代末期,媒體報道了幾只大獲成功的基金,它們才重回人們的視野。
90年代的大牛市造就了一批新富階層,對沖基金遍地開花。交易員和投資者更加關注對沖基金,是因為其強調利益一致的收益分配模式和"跑贏大盤"的投資方法。接下來的十年中,對沖基金的投資策略更加層出不窮,包括信用套利、垃圾債券、固定收益證券、量化投資、多策略投資等等。
21世紀的前十年,對沖基金再次風靡全球,2008年,全球對沖基金持有的資產總額已達1.93萬億美元。
然而,2008年的信貸危機使對沖基金受到重創,價值縮水,加上某些市場流動性受阻,不少對沖基金開始限制投資者贖回。

B. 基金從業證券投資基金基礎知識:平均值怎麼計算

平均值的概念

平均值顧名思義,就是所有數值的平均數,屬於比較簡單的統計概念。

均值是對X所有可能取值按照其發生概率大小加權後得到的平均值。

舉個例子吧:

1.某債券投資者近年的年收益率由低到高分別是-16%、4%、5%、5%、6%、8%,則該投資者收益率的平均值分別是()和()。

A.5%

B.12%

C.2%

D.6%

答案:C

解析:平均值是對X所有可能取值按照其發生概率大小加權後得到的平均值。均值=(-16%+4%+5%+5%+6%+8%)/6=2%。

C. 圖中的「本基金+4.77%」 、「同類均值-4.54%」、「滬深300:-4.12%」是什麼意思

本基金:指你所買的這只基金 。「本基金+4.77%」表示的是本月這只基金上漲了 4.77%。

同類均值:指同一類基金的平均收益率。「同類均值-4.54%」表示的是同類型的其他基金平均值跌了4.54%。

滬深300:指滬深300指數,是由滬深證券交易所於2005年4月8日聯合發布的反映滬深300指數編制目標和運行狀況的金融指標,並能夠作為投資業績的評價標准,為指數化投資和指數衍生產品創新提供基礎條件。「滬深300:-4.12%」表示的是一個月期間滬深300指數跌幅為4.12%。

總體而言,這只基金今天凈值增長了0.69%。

D. 同類均值是什麼意思

同類均值線:一般用綠色線表示,就是將本基金和同行業的基金對比。如果該基金的收益率超過同類均值,表示這只基金在同行業排名靠前,收益超過行業平均回報率。

拓展資料:
同類均值主要是和本基金相比,比如說:某基金的行業均值為+50%,而某A基金的收益有70%,說明這只基金的投資回報率遠超於行業平均,也就是說明了基金經理選股、擇股和風控能力強。
反之如果某基金行業平均值+50%,而本基金的收益只有20%,那麼說明基金經理選擇的股票收益率不如行業平均,因此變相說明選股能力較差,收益率跑輸同類基金。同理,在購買基金的時候還可以和滬深300基金做對比。
基金走勢圖上有三條線分別代表:本基金收益情況、同類基金均值收益、以及滬深300參考線。
基金里的同類均值是指同類型的基金平均收益是多少,一般基金收益率能在同類基金平均收益率以上,說明基金管理較好,若基金收益率在同類基金平均收益率以下,說明基金管理較差。
比如:券商板塊今年所有的基金平均收益在10%左右,券商板塊基金A今年收益率在12%,那麼基金A跑贏了券商板塊的大多數基金,而券商板塊基金B今年收益率在8%,那麼基金B沒有跑贏券商板塊基金的平均水平。
根據基金單位是否可增加或贖回,可分為開放式基金和封閉式基金。開放式基金不上市交易(這要看情況),通過銀行、券商、基金公司申購和贖回,基金規模不固定;封閉式基金有固定的存續期,一般在證券交易場所上市交易,投資者通過二級市場買賣基金單位。
根據組織形態的不同,可分為公司型基金和契約型基金。基金通過發行基金股份成立投資基金公司的形式設立,通常稱為公司型基金;由基金管理人、基金託管人和投資人三方通過基金契約設立,通常稱為契約型基金。我國的證券投資基金均為契約型基金。

E. 業績基準3.5%一萬收益多少

業績基準3.5%?一萬收益350元。
補充資料:
1、業績比較基準3. 5%是指按照年收益率為3. 5%的標准計算。一萬塊錢的話,投資一年可能獲得的收益=10000x3. 5%=350元,收益的計算方式為:本金*年利率*存入的時間。實際收益可能會大於業績比較基準,也會少於業績比較基準,具體收益以到期之後的實際情況為准。
(5)基金的同類均值的計算方法擴展閱讀:
一、業績基準什麼意思?
1、業績基準是指與職位的工作職責相對應的對職責完成的質量與效果進行評價的客觀標准,簡單理解就是工作的業績績效標准;
2、比較方式有:將全部基金或同組基金放在一起進行排名比較,選定的基金與事先確定的基準進行比較;確定的基準就是業績的比較基準,它反映者基金經理人的管理能力和基金的相對回報率。
二、業績比較基準怎麼確定?
1、業績比較基準由行業平均業績水平決定,當基金業績超過行業平均業績水平,那麼基金就達到了及格線,當基金業績未超過行業平均業績水平,那麼基金就未達到及格線。
2、基金業績比較基準是指基金在運作中所追求的最低收益標准,也稱之為基金業績的及格線,基金業績比較基準是衡量基金業績相對回報的一個重要指標,也從側面反映了基金經理的投資水平。
三、同類均值是基金基準嗎?
1、同類均值不是基金基準,同類均值線:一般用綠色線表示,就是將本基金和同行業的基金對比。如果在行業均值線上,表示這只基金的收益率超過行業平均。業績基準是以某個富有代表意義的指數,或某個特定的計算公式為業績基準,如果收益率超過業績基準,則說明達標;如果不如業績基準,則說明業績不好,一般基金會以滬深300為業績基準。
比如說:業績基準4%,如果一年後,理財產品的收益率高於4%,則說明這只理財產品完成自己的目標,未來如果這個公司再次募集產品,投資者看到過往業績,也會首選這類基金。

F. 基金的計算公式有哪些

1. 基金認購份額計算公式:

認購手續費 = 認購金額 ×[1-1/(1+認購費率)] (外扣法)

認購期利息結轉 = 認購金額 × 同業存款利率 × ( 天數/365 )

認購份額 = ( 認購金額-認購手續費+認購期利息結轉 ) /基金凈值

2. 基金申購份額計算公式:

申購手續費 =申購金額×申購費率

申購份額 = (申購金額-申購手續費 )/單位基金凈值

3. 基金贖回資金計算公式:

贖回手續費 = 贖回份額 × 單位基金凈值× 贖回費率

實際可得資金 = 贖回份額 × 單位基金凈值 - 贖回手續費

4. 折價率=(單位份額凈值-單位市價)/單位份額凈值

根據此公式,折價率大於0(即凈值大於市價)時為折價,折價率小於0(即凈值小於市價)時為溢價。除了投資目標和管理水平外,折價率是評估封閉式基金的一個重要因素。

由於規模限制、流動性影響,封閉式基金普遍存在折價率。高折價率是引發投資的重要因素。

例如,某一封閉式基金某日凈值為2.23元,當天的收盤價為1.76元,那麼,這只基金的折價值就是:

2.23-1.76=0.47(元)

折價率就是:

(2.23-1.76)/2.23=21.08%


(6)基金的同類均值的計算方法擴展閱讀:

購買基金注意事項:

一要、注意根據自己的風險承受能力和投資目的安排基金品種的比例。挑選最適合自己的基金,購買偏股型基金要設置投資上限。

二要、注意別買錯「基金」。基金火爆引得一些偽劣產品「渾水摸魚」,要注意鑒別。

三要、注意對自己的賬戶進行後期養護。基金雖然省心,但也不可扔著不管。經常關注基金網站新公告,以便更加全面及時地了解自己持有的基金。

四要、注意買基金別太在乎基金凈值。其實基金的收益高低只與凈值增長率有關。只要基金凈值增長率保持領先,其收益就自然會高。

五要、注意不要「喜新厭舊」,不要盲目追捧新基金,新基金雖有價格優惠等先天優勢,但老基金有長期運作的經驗和較為合理的倉位,更值得關注與投資。

六要、注意不要片面追買分紅基金。基金分紅是對投資者前期收益的返還,盡量把分紅方式改成「紅利再投」更為合理。

七要、注意不以短期漲跌論英雄。以短期漲跌判斷基金優劣顯然不科學,對基金還是要多方面綜合評估長期考察。

八要、注意靈活選擇穩定省心的定投和實惠簡便的紅利轉投等投資策略。

選擇基金時,一定要衡量清楚自身的風險承受能力,不能盲目的聽信銷售人員的宣傳。如果自身風險承受能力較弱或是短期要使用的資金,不能投入太多在單一的股票類基金中,以免受到股市波動風險的沖擊較大。

因此,對於個人投資者而言,更有實際意義的,應該是抱有長期投資的心態,根據自身的風險承受能力和續期選擇相應適合的基金產品,避免過度追逐短期收益突出的熱點基金、多關注長期業績相對較為穩健的基金,通過定投、組合配置來分散風險、獲取長期穩健的回報。

G. 基金的計算方法怎麼算

看到好多人在網上問基金收益相關的問題,現總結如下:一、基金定投n年後的資金總額Xn=a[1-(1+b)^n]/-b

其中X表示共n年總金額(包括收益和本金),a表示每年投入的金額(比如每月投入200元,其a=2400元),b表示含收益(比如年收益為15%,其b=0.15),^n表示是n次方(網路無法打上標,只好這樣表示)。

比如某隻基金每年15%利潤,本人想每月買1000元,買20年,20年後收益加本金共多少呢?

X20=1000*12*[1-(1+0.15)^20]/-0.15≈123萬元
收益=123萬-20*12*1000≈99萬元二、基金收益計算公式1.外扣法(目前常用的演算法)收益=本金/(1+申購費率)/申購日凈值*贖回日凈值*(1-贖回費率)-本金

如花10000元買的基金凈值是5.123,贖回時的凈值是5.421元,申購費率1.5%,贖回費率0.5%,其收益為多少呢?

收益=10000/(1+1.5%)/5.123*5.421*(1-0.5%)-10000=373.18元 凈申購金額=申購金額/(1+申購費率)
申購費用=申購金額 - 凈申購金額
申購/認購份額=本金/(1+申購費率)/申購日凈值
贖回金額=基金份額*贖回日凈值*(1-贖回費率)凈申購金額=10000/(1+1.5%)=9852.22元
申購費用=10000-9852.22=147.78元申購的基金份額=本金/(1+申購費率)/申購日凈值申購的基金份額=10000/(1+1.5%)/5.123=1923.13元2..原來基金使用的是內扣法(07年6月份以前基金公司常用計算方法,僅供參考):外扣法是針對申購金額,即投資總額的。申購金額包括申購費用和申購金額,公式如下:

申購費用= 申購金額×申購費率
凈申購金額=申購金額-申購費用
申購份額= 凈申購金額/ 基金單位面值

H. 本基金,同類均值,滬深有什麼關系

本基金、同類均值、滬深三者相互影響並且呈現對比關系。
本基金是指投資者所買的這只基金在某段時間內的盈虧情況 。同類均值是指同一類基金在某段時間內的平均收益率滬深300:指滬深300指數,是由滬深證券交易所於2005年4月8日聯合發布的反映滬深300指數編制目標和運行狀況的金融指標,並能夠作為投資業績的評價標准,為指數化投資和指數衍生產品創新提供基礎條件。例如:本基金+4.77%是指本月這只基金上漲了4.77%,「同類均值-4.54%」指同類型的其他基金平均值跌了4.54%,滬深300-4.12%」指這一個月期間滬深300指數跌幅為4.12%,這只基金今天凈值增長了0.69%,也就是今天收盤價比昨天收盤價高了0.69%。
當對應收益走勢線時,本基金就看你看的那個基金相對應線的顏色,同類基金就是你看的那一類的,比如是股票型還是zj型,是創業板還是中小盤的等,滬深300是滬深兩市選出來的300隻優秀股票平均走勢。
拓展資料:股票指數的作用:
股票指數即股票價格指數。是由證券交易所或金融服務機構編制的表明股票行市變動的一種供參考的指示數字。由於股票價格起伏無常,投資者必然面臨市場價格風險。對於具體某一種股票的價格變化,投資者容易了解,而對於多種股票的價格變化,要逐一了解,既不容易,也不勝其煩。為了適應這種情況和需要,一些金融服務機構就利用自己的業務知識和熟悉市場的優勢,編制出股票價格指數,公開發布,作為市場價格變動的指標。投資者據此就可以檢驗自己投資的效果,並用以預測股票市場的動向。同時,新聞界、公司老闆乃至政界領導人等也以此為參考指標,來觀察、預測社會、經濟發展形勢。

I. 這張圖里的本基金 同類均值 和滬深300分別是什麼意思 啊

本基金:指所買的這只基金 。「本基金+4.77%」表示的是本月這只基金上漲了4.77%。

同類均值:指同一類基金的平均收益率。「同類均值-4.54%」表示的是同類型的其他基金平均值跌了4.54%。

滬深300:指滬深300指數,是由滬深證券交易所於2005年4月8日聯合發布的反映滬深300指數編制目標和運行狀況的金融指標,並能夠作為投資業績的評價標准,為指數化投資和指數衍生產品創新提供基礎條件。「滬深300:-4.12%」表示的是一個月期間滬深300指數跌幅為4.12%。

(9)基金的同類均值的計算方法擴展閱讀;

由於保本型基金是經過組合而成,不論是固定收益商品或是選擇權的投資,都有一定的期間規定,因此與一般基金永續經營不同的是,保本型基金發行時大都訂有存續期間,以免客戶贖回頻率過於頻繁,影響到基金的操作成本及績效,一般的保本型基金設計的運作時間上大都為二至三年左右。

此外,保本型基金所提供的歸還本金保證,只有在基金到期時,若投資人提前解約贖回,不但無法享有保本保證,且通常還必須負擔贖回費用。不過新發行的保本型基金大都訂有定期贖回的機制,最常見的以季或月來開放贖回,惟提早贖回仍不能享有基金所提供的歸還本金之保障,因此在考慮保本型基金時,投資人最好預先做好長短期資金規劃,再搭配選擇合適的保本型基金。

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