计算实际利率的简便方法

1. 实际利率怎么计算

正确的算法应该是这样的:

公式:1000=(1250*4.72%)*(P/A,R,5)+1250*(P/S,R,5),然后用"插入法"就可以算出实际利率了,其中(P/A,R,5)是一个数字,可以从<<年金现值系数表>>中查到,(P/S,R,5)可以从<<复利现值系数表>>中查到.

59×(1+r)^(-1)+59×（1+r）^(-2)+59×（1+r）^(-3)+59×（1+r）^(-4)+（59+1250）×（1+r）^(-5)=1000（元)

r=0.099953184=9.995%

2. 实际利率的计算方法

算法
实际利率法是采用实际利率来摊销溢折价,其实溢折价的摊销额是倒挤出来的.计算方法如下:
1、按照实际利率计算的利息费用 = 期初债券的账面价值 * 实际利率
2、按照面值计算的利息 = 面值 *票面利率
3、在溢价发行的情况下，当期溢价的摊销额 = 按照面值计算的利息 - 按照实际利率计算的利息费用
4、在折价发行的情况下，当期折价的摊销额 = 按照实际利率计算的利息费用 - 按照面值计算的利息
注意: 期初债券的账面价值 =面值+ 尚未摊销的溢价或 - 未摊销的折价。如果是到期一次还本付息的债券,计提的利息会增加债券的帐面价值，在计算的时候是要减去的。
实际利率法又称“实际利息法”，是指每期的利息费用按实际利率乘以期初债券帐面价值计算，按实际利率计算的利息费用与按票面利率计算的应计利息的差额，即为本期摊销的溢价或折价。
首先计算实际利率，（59×5+1 250）/（1+R）^5=1 000，得出R=9.09%，此时不编制“实际利率法摊销表”。
1.购入债券，分录如下：
借：20×0年1月1日，持有至到期投资——成本 1250
贷：银行存款1 000
持有至到期投资——利息调整 250；
2. 20×0年12月31日，按照实际利率法确认利息收入，此时，“持有至到期投资”的账面价值=1 250－250=1 000，分录如下：
借：持有至到期投资——应计利息1 250×4.72%=59
持有至到期投资——利息调整借贷差额=31.9
贷：投资收益1 000 ×9.09%=90.9；
3. 20×1年12月31日，按照实际利率法确认利息收入，此时，“持有至到期投资——成本”借方余额=1 250，“持有至到期投资——应计利息”借方余额=59，“持有至到期投资——利息调整”贷方余额=250－31.9=218.9，因此，其账面价值=1 250+59－218.9=1 090.9，
实际上账面价值可以根据“持有至到期投资”的总账余额得到，
借：持有至到期投资——应计利息 1 250×4.72%=59
持有至到期投资——利息调整借贷差额=40.16
贷：投资收益1 090.9×9.09%=99.16；

3. 怎么算实际利率

楼主你好，根据你的描述贷款本金为13万元，贷款期限是36期，每期还款5943元，那么36期通过利率计算器可以推出:

因此年利率为35.8447%，快到高利率36%

4. excel 计算实际利率

计算方法如下：

1，首先启动excel2010，打开一个关于计算利率的表格，查看数据内容。

5. 怎么算实际利率！！

这个公式是分年计算现值，即把每年的现金流量按复利折现。
从原理上讲，这道题目计算现值应该是把利息和本金分开计算，第一是把每年的利息59元作为年金计算现值，第二是把到期的1250元用复利现值折现。公式是用59乘以5年的年金现值系数，加上1250乘以5年的复利现值系数。
你题中的计算过程是CPA会计教材上的例题，请参照CPA财管教材理解。
59=1250*4.72%，是每年将收到的利息，r是实际利率，将每年的利息和本金按实际利息折现后就是现在支付的钱1000元。
这是个“货币时间价值”问题，建议看一下《财务管理》教材中“财务估价”的相关内容。不然这个地方不好理解。
如果是要参加考试（这好象是今年注会教材中的一个例题），一般不会要求这样计算，而是用“年金现值系数”和“复利现值系数”。如果不了解这些知识，题目是没法做的。

6. 实际利率怎么算的，具体的数学计算步骤。

(9%-8%)/(9%-i)=(5.6044-4.6610)/(5.6044-5)
两边取倒数：(9%-i)/(9%-8%)=(5.6044-5)/(5.6044-4.6610)
两边去分母：9%-i=(5.6044-5)*(9%-8%)/(5.6044-4.6610)
解得：i=9%-(5.6044-5)*(9%-8%)/(5.6044-4.6610)=8.36%
下次再解这种题，把待求的利率放在分子上，这样看的更方便些。

7. 实际利率法的简便算法

太难了

8. 实际利率的计算怎么来的

根据你的描述，理解你是想从名义利率转换为实际利率。
设名义利率是10%，一年分两期计息，则实际利率为
[（1+10%/2）^2]-1=10.25%

9. 实际利率的计算公式

1、存款实质利率：

根据费雪方程式，在存款期间的实质利率是： ir=in−p；其中p= 该段期间的实质通货膨胀率

2、预期实质利率：

而投资的预期实质回报是：ir=in−pe；in=名义利率，ir= 实质利率，pe= 期间的预期通货膨胀率。

3、实际贷款利率

设i为当年存贷款的名义利率，n为每年的计息次数，实际贷款利率r(n)为r(n) = （1 + i / n）^ n - 1

当n趋于无穷大时，i则为连续复利利率，若欲使到期的连续复利i与实际利率r存款收益相同，则r应满足r =exp(i)-1

当涉及名义利率、通胀率时，实际利率为：1+名义利率=（1+通胀率）×（1+实际利率）

(9)计算实际利率的简便方法扩展阅读：

实际利公式为：1+名义利率=（1+实际利率）*（1+通货膨胀率），也可以将公式简化为名义利率－通胀率（可用CPI增长率来代替）。

一般银行存款及债券等固定收益产品的利率都是按名义利率支付利息，但如果在通货膨胀环境下，储户或投资者收到的利息回报就会被通胀侵蚀。

参考资料来源：网络-实际利率