A. 追货款有什么技巧
一、了解客户的结算周期挤进头班车
如果企业没有抓住客户的进货规律和各种周期，企业的业务人员每次去收款自然就会十分被动。
企业发给客户的商品其计划的货款回笼周期已到，企业的业务人员在向客户提出结款时，往往得到的回答是：“这两天银根周转不灵，能不能过几天再说。”
客户的仓库里，本企业的货物库存已经不多，该再进货了。当企业业务人员上门洽谈时，得到的答案极有可能是：“进货可以，但现在我帐户上的资金不足，要到下月初才能支付上一笔货款，请帮一个忙”。
企业的业务员每次去客户处收款，总是“不巧”，客户经销商帐上的钱刚好给别的公司拿走了。
恒达律师事务所建议的解决策略：
1、尽可能地全面了解经销客户的经营状况：包括进货周期、结帐周期。关键是，你要每次比其他企业能领先一步拿到应收的帐款。因为大多数客户的资金周转都不会十分宽松，你能挤进头班车，其他企业的业务人员只能等下一班车了。
2、以诚待人，纯粹的讨债者是不可能与商人合作成功的。
有时候，为了达到既完成销量又货款回笼这两个指标，企业的个别业务人员通过耍小聪明，以骗得客户的信任，而轻易收到了某一笔货款。但实际上，客户在外的应收款没有及时收回来，那么，等客户觉醒过来，业务人员以后的收款工作难免就不会顺利。
曾经有个企业的业务人员每次去收款都不顺利，后来在一次与客户一起喝酒的时候，客户无意中提及：如果有事要找到该业务人员，只要打电话叫他来收款，保险他准时赶到。
不要为了讨债而去收款，而是协助客户一起去经营好其货款，这才是降低企业应收款的根本所在。
记住：一个纯粹的讨债人是不可能与商人合作成功的。
养成“说到做到”的好习惯，在与客户平时的交往中，就做出规矩：“我决不食言，你也应说话算数。”虽然开始时，其动机不一定完全是为了货款，但当你真正涉及到收款时，对客户就是一种无形的压力。反之，如果一些企业的业务人员自已已经常食言，那么他也会较势利地来对待你。
在平时就多多关心客户，不要等到收款时，才想起他们。在他们需要帮助之时，而你又力所能及帮一把，他自然会记住的。
在每次帐款周期到来之前，如果能象征性地帮助客户去回收几笔他的应收款，有可能此货款是属于企业的业务人员曾为其开发的零售点，也可能是客户自己来不及去催收的款项，不管是哪种情况，你这样做了，会对你的收款工作带来积极的作用。
适当地与客户的财务人员搞好关系，经常送他们一些礼品。虽然他们对你的销量贡献关系不大，但你如果也能够像关注客户的业务经理那样，同时也能经常想到他们的财务主管，其效果往往在关键的时刻就能呈现出来。
3、寻找第三者担保
企业可以要求你的客户在与你发生货款往来之前，寻找第三者（或上级单位）担保，最好其担保书能伴以相应的公证手续。这样做，至少万一在未来发生货款纠纷时，你还能找到一位相应的相关债权人。同时，这对客户本身来说也是一种约束行为。
4、事前催收
对于支付货款不干脆的客户，如果只是在约定的收款日期前往，一般情况下收不到货款，必须在事前就催收。
事前上门催收时要确认对方所欠金额，并告诉他下次收款日一定准时前来，请他事先准备好这些款项。这样做，一定比收款日当天来催讨要有效得多。
如果距离又远，可事先通过电话催收，确认对方所欠金额，并告知收款日前来的准确时间。或者把催款单邮寄给对方，请他签字确认后再寄回。
5、上门要早
到了合同规定的收款日，上门的时间一定要提早，这是收款的一个诀窍。否则客户有时还会反咬一口，说我等了好久，你没来，我要去做其他更要紧的事，你就无话好说。
6、高频次，小金额
对新客户或没有把握的老客户，无论是代销或赊销，交易的金额都不宜过大。宁可自己多跑几趟路，多结几次账，多磨几次嘴皮，也不能图方便省事，把大批货物交给对方代销或赊销。须知欠款越多越难收回，这一点非常重要。
很多销售人员都有这样的经验：有些新客户，一开口就要大量进货，并且不问质量，不问价格，不提任何附加条件，对卖方提出的所有要求都满口应承，这样的客户风险最大。
7、不空许诺言
不空许诺言，不答应自己权限以外的条件。业务员擅自答应客户自己权限以外的条件，在受到领导指责后再向客户表示拒绝，就会产生麻烦。这样，业务员就失去了客户的信赖，造成清款困难，客户甚至会停止与业务员的交易，使业务员进退两难。所以业务员不要为了博得客户的欢心而任意答应条件。
8、推销员要注意：
·在付款日期、付款期限、付款条件变更的情况下，业务员与客户未能相互了解，业务员仍按原来的情况收款。
·客户对合同内容提出变更但业务员未给予处理。
·有退还品却不加以完全处理、扣除。
·收款单未在指定的日期送去，等等。
9、不要急于销售，风险责任明确
货、款无归的风险有时是由推销人员造成的。有些推销人员惟恐产品卖不出去（特别是在市场上处于弱势的产品），因此在对客户信用状况没有把握的情况下，就采用代销或赊销方式，结果给企业造成重大损失。
不实行强迫性销售。一些业务员急于得到业绩，就采取导致回收困难的强迫式销售。这样会被客户抓住弱点，在回收货款时，客户会说：“我不愿意进货，是你千拜托万拜托，不得已才进货的。如果你急于收钱，反正产品还没有卖出去，你带回去好了。”这样，业务员也不敢坚持收款了。
10、严密的合同
为预防客户拖欠货款，在交易当时就要规定清楚交易条件，尤其是对收款日期要作没有任何弹性的规定。例如，有的代销合同或收据上写着“售完后付款”，只要客户还有一件货物没有卖完，他就可以名正言顺地不付货款；还有的合同或收据上写着“10月以后付款”，这样的规定今后也容易扯皮。
另外，交易条件不能由双方口头约定，必须使用书面形式（合同、契约、收据等），并加盖客户单位的合同专用章。有些客户在合同或收据上仅盖上经手人的私章，几个月或半年之后再去结账时，对方有可能说，这个人早就走了，他签的合同不能代表我们单位；有的甚至说我们单位根本没有这个人。如果加盖的是单位的合同专用章，无论经手人在与不在，对方都无法推脱或抵赖。
11、随时观察动向：
掌握债务债权，掌握其物品情况，了解其有无上下级单位可追讨，了解对他们公司有影响力的重点人物，掌握他的习惯付款时间。
经营人员异动马上要求对方书面确认。
交易达成之后，要经常观察客户的经营状况，及时察觉其异动。如果客户出现异常的变化，一般事先会有一些征兆出现。如：
·进货额突然减少；
·处理并不滞销的库存商品；
·拖延付款；
·客户单位的员工辞职者突然增多；
·老板插手毫不相干的事业或整天沉溺于声色之中；
·客户附近的房子上用红漆写下了“拆迁”字样；
·因为讨债人增多老板避而不见；
·下层客户赊销过多，贷款回收困难；
·内部矛盾加剧，主业转移；
一旦发现倒闭，马上连夜行动，了解他有无债权可以划拨，了解他有无上下级单位可以追索。尽可能拿回物品以减少损失。
12、了解他的财务状况
如果经过多次催讨，对方还是拖拖拉拉不肯还款，一定要表现出相当的缠劲功夫，或者在侦知对方手头有现金时，或对方账户上刚好进一笔款项时，就即刻赶去，逮个正着。
13、利用第三者
登门催款时，不要看到客户处有另外的客人就走开，一定要说明来意，专门在旁边等候，这本身就是一种很有效的催款方式。因为客户不希望他的客人看到债主登门，这样做会搞砸他别的生意，或者在亲朋好友面前没有面子。在这种情况下，只要所欠不多，一般会赶快还款，打发你了事。
收款人员在旁边等候的时候，还可听听客户与其客人交谈的内容，并观察对方内部的情况，也可找机会从对方员工口中了解对方现状到底如何，说不定你会有所收获。
14、直截了当
对于付款情况不佳的客户，一碰面不必跟他寒暄太久，应直截了当地告诉他你来的目的就是专程收款。如果收款人员吞吞吐吐、羞羞答答的，反而会使对方在精神上处于主动地位，在时间上做好如何对付你的思想准备。
如果只收到一部分货款，与约定有出入时，你要马上提出纠正，而不要等待对方说明。
另外，要注意在收款完毕后再谈新的生意。这样，生意谈起来也就比较顺利。
一般来说，欠款的客户也知道这是不应该的，他们一面感到欠债的内疚，一面又找出各种理由要求延期还款。一开始就认为延期还款是理所当然的，这种客户结清这笔货款后，最好不要再跟他来往。
B. 追收财务账款的方法有哪些
企业追收账款的方法：催告欠款人在合理期限内及时还款；收集相关证据，依法向仲裁机构申请仲裁；依法向人民法院提起民事诉讼；或者向人民法院申请支付令。
【法律依据】
《中华人民共和国仲裁法》第二条
平等主体的公民、法人和其他组织之间发生的合同纠纷和其他财产权益纠纷，可以仲裁。
《中华人民共和国民事诉讼法》第一百二十条
起诉应当向人民法院递交起诉状，并按照被告人数提出副本。
第二百一十四条
债权人请求债务人给付金钱、有价证券，符合下列条件的，可以向有管辖权的基层人民法院申请支付令：
（一）债权人与债务人没有其他债务纠纷的；
（二）支付令能够送达债务人的。
申请书应当写明请求给付金钱或者有价证券的数量和所根据的事实、证据。
《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二条
出借人向人民法院提起民间借贷诉讼时，应当提供借据、收据、欠条等债权凭证以及其他能够证明借贷法律关系存在的证据。
C. 追货款技巧
15、小心他溜掉
如果客户一见面就开始讨好你，或请你稍等一下，他马上去某处取钱还你（对方说去某处取钱，这个钱十有八、九是取不回来的，并且对方还会有“最充分”的理由，满嘴的“对不住”），这时，一定要揭穿对方的“把戏”，根据当时的具体情况，采取实质性的措施，迫其还款。
16、不给他提出分外要求的机会
如果你的运气好，在一个付款情况不好的客户处出乎意料地收到很多货款时，就要及早离开，以免他觉得心疼，并告诉他××产品现在正是进货的好机会，再过10天就要涨价若干元，请速做决定以免失去机会等等，还要告诉他与自己联系的时间和方法，再度谢谢他之后，马上就走。
17、中国特色——利用人情关系
商场上，业务员之间历来提倡重合同、讲信誉、诚信无欺好商量的人际关系。而信守合同按期付款是双方长期合作的开始，追债人应先尽力说服对方讲人情、重友谊、看发展，在他的付款能力之中优先考虑付你的款！
18、借助对方上司的压力
债权人首先要想办法找到债务人的上级主管，利用其上司的权力给欠款人说理讲法，施加压力，令其服从领导组织的决定。
19、以物品抵债
有时客户在市场上因竞争不力，经营不善，导致产品积压，资金周转困难，他要求以商品或货物来抵债，这也是一个办法。不要因为觉得不值得而拒绝。对于的确无力付款的客户，往往稍一延迟连物品也没有了。
20、聘请律师或追债能手。
律师和追债能手学法懂法，见多识广、能言善辩，以案说法，会事半功倍，又不会违规犯法。
21、利用领导人作当事人去追债。
领导亲自出马威力大，他们讲策略又有指导能力，如能和经办人一齐去追讨债务，可以引起对方领导的重视，互相催促拿出解决问题的方法，减少下级敷衍拖赖踢皮球。
22、利用还款保证追债。勤写法律文书函件追债，并请客户签认回执为证。
如债务人公司较有实力又是长期合作者，只是一时资金周转困难，那么业务员每次去讨债要他首先写下分期还款保证书、欠条或开出定期支票汇票，这样既保证诉讼时效连续，又给他一次次加上紧箍咒。
欠款合同手续齐全，证据又确实，因债务人在外地上门讨债花销费用大又不方便，债权人可每月写信索债，发出律师函追债。但所发信件均要挂号，保存好邮戳票以备作为打官司时的有效证据。避免讨债时作废。
23、调动公司群体力量追债
适当地组织群众代表上门讨债，因人多势众造成高压，协迫他就范还债。
24、利用跟踪纠缠讨债。
利用跟踪追击的办法，软泡硬磨，打持久战，跟踪他的行动，干扰他的工作，促使其无地自容而还账。
25、巧妙运用钓鱼法。
这是复杂情况下妙不可言的高招。先请吃饭等小诱饵，钓出对方违约根据、账号、银行存款、商品等，掌握钱货后，业务员便可以促使其就范了。
26、委托追债公司讨债
27、责令债权当事人追债
有些不正常的业务成为烂账，系有关人员或因贪小便宜而使公司吃大亏，或因某些经办人玩忽职守，造成老大难问题，公司领导可以责令经办人专门追债直到收回货款。
28、让财务人员“活账本”追债
财务人员应对公司业务往来中的购销调存资金流向、客户欠款情况进行全面了解，积极支持并参与追债。
29、小心诈票
核对品项、单价、数量、总价、地址、兑号，以及票据有无错字，钢印等有无涂改；
30、不分昼夜，不卑不亢，软硬兼施；态度坚决，口气和顺；不碍情面，依时结清；分清形势，壮士断腕。
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D. 怎样做好应收账款管理，催款方法技巧介绍
怎样做好应收账款管理：
一、 在销售合同中明确各项条款
二、 定期的财务对帐
财务要形成定期的对帐制度，每隔三个月或半年就必须同经销商核对一次帐目，以下几种情况容易造成单据、金额等方面的误差，厂家要尤为重视：
以上情况会给应收帐款的管理带来困难，因此要制订一套规范的、定期的对帐制度，避免双方财务上的差距像滚雪球一样越滚越大，而造成呆、死帐现象，同时对帐之后要形成具有法律效应的文书，例如对账函等，而不是口头承诺。
三、 对产品铺货率的正确理解
如果产品铺货率提高，会增加销售机会(提高了消费者的购买便利性)，但应收帐款和经营风险也同时增加;如果降低铺货率，经营风险虽然降低了，但达不到规模销售的目标。所以正确、合理的解决产品铺货率问题，对降低应收帐款，保证货款的安全性是有帮助的。因此我们建议在产品不同销售阶段、或根据产品不同的销售策略、或根据市场推广的强弱势而采取不同的产品铺货政策。
四、 减少赊销、代销运作方式
销售人员为了迅速占领市场，或为了完成销售目标而采取赊销、代销的运作模式。这种销售模式是经销商拖欠应收货款的土壤，并极易造成呆、死帐的出现。我们要制订相应的销售奖励政策，鼓励经销商采取购销、现款现货等方式合作，尽量减少赊销、代销的方式。
五、 制定合理的激励政策
我们在制定营销政策时，要将应收帐款的管理纳入对销售人员考核的项目之中，即个人利益不仅要和销售、回款业绩挂钩，也要和应收帐款的管理联系在一起，制订合理的应收帐款奖罚条例，使应收帐款处在合理、安全的范围之内。
六、 建立信用评定、审核制度
在实际工作中，真正能够做到现款现货的经销商很少，我们要建立信用评定、审核制度，对不同的经销商给予不同的信用额度和期限(一般为半年)。对经销商的信用管理要采取动态的管理办法，即每半年根据前期合作情况，对经销商的信用情况重新评定。
催款方法技巧：
一、 加强销售人员的原则性：
在实际的销售管理过程中，我们会感觉到销售人员总是帮助经销商向厂家索要更多的利益。销售人员如何处理厂家与经销商的关系是一个重要的课题。我们经常听到：“厂家和经销商要达到共赢”，可是要真正做到这一点谈何容易。所以销售人员在同经销商维持良好的客情关系的同时，一定要加强他们的原则性，也就是销售人员的同情心和职业道德之间的关系，不折不扣的执行公司制定的销售政策(应收帐款管理)。
二、 加强销售人员的回款意识：
我们应该销售人员培养成良好的习惯：货款回收期限前一周，电话通知或拜访负责人，预知其结款日期;期限前三天确定结款日期，如自己不能如约应通知对方自己的某一位同事会前往处理，如对方不能如约应建议对方授权其他人跟进此款;在结款日一定按时前往拜访。
1、 因为时间是欠款者的保护伞，时间越长，追收成功率越低：
2、 最后收款期限
a、 客户拖欠之日数，不应超过回款期限的1/3;如超过，应马上采取行动追讨;
b、 如期限是30天，最后收款期限不能超过40天;
c、 如期限是60天，最后收款期限不能超过80天;
d、 如果不马上追讨，相当于将回款的机会让给别的公司，同时本公司的经营风险就相应的提高。
三、 加强销售人员终端管理、维护能力：
建立一套行之有效的终端维护的管理办法，不仅可以降低经销商的经营风险，确保厂家货款的安全;同时也可以提升销售业绩，提高公司形象、产品形象在经销商中的地位，这对及时清欠应收帐款都是有益的。
要确保厂方的销售回款，就要确保经销商的销售回款。要厂家的生意提高，就要确保经销商的生意。
四、 提高销售人员追款技巧：
销售人员在成功追收帐款中扮演着很重要的角色，在日常工作中要加强销售人员在这方面的培训：
1. 运用常识;
2. 追讨函件;
3. 丰富、完善的客户资料档案;
4. 让对方写下支付欠款的承诺函件，并加盖公章;
5. 与负责人直接接触;
6. 录音;
E. 个人催账的技巧和话语
催收除了要勤跟进之外，还要有一定的技巧，才能确保回款率：
1、 慧眼识“珠”，区别对待：发掘真正问题客户，重点关注，不要把精力简单均分。
2、 数量先行，兼顾质量:争取在第一时间全面过滤一遍新逾期账户，不要在个别账户， 个别问题上纠缠。
3、 梯次清晰，逐层加深：催收策略和方式需根据联络次数、联络情况，其强度逐渐加 深。
4、 风险意识，信息收集：收款是主要目的，但不是唯一目的，不要仅就满足于客户还 了一期款，而漠视了后续的风险。
5、 顾及后来人：早期催收记录应对完整，完备而不琐碎，简洁而不疏漏。（贷中检查 时候就该备注清楚客户的情况）。
6、 催收先后顺序：1.首期逾期。2.承诺当天还款账户。3.能存一部分金额的客户。4.
大金额客户.5.失联客户.
最后，了解下催收的注意事项：
1、 催收的目的是获得客户的还款承诺，但承诺期限只能在 2 天以内。不可以在月初， 客户就说要月底才有钱还，对于客户拖延还款的行为说“不”，引导客户往自己的 意愿去谈话，切莫被客户牵着鼻子走。例如：请问您是今天还是明天存款呢？明天 几点？您知道的，逾期时间长一点，您就要多付一点罚息，这对您来说是不合算的， 而且这也会影响你的信用记录。
2、 如果客户承诺还款时间是本日下午 3 点，那么请在还款承诺时间前后一小时跟客户 联系。客户会感到我们在跟进，自己也会重视，不停催促客户按时还款。
3、 需要用不同的号码拨打客户和联系人的联系方式。例如，用公司的座机在不同时间 段多次拨打都无人接听的话，需要用手机进行拨打，千方百计联系到客户本人，通
常，只要能联系上客户本人，大部分都可以催回。
4、 催收不要只打客户手机，应按一定比例和次序分别拨打。如：客户手机比例约为
70%-80%，单位电话比例约为 10%-15%，家固电话比例约为 5%-10%。
5、 需要分不同时段拨打客户及联系人。例如，早上十点联系，如果联系不上，下午 1
点或 5 点再次联系，甚至下班后晚上联系。
6、 前期催收成功的关键是前后沟通的连贯性。多通电话使用一成不变的语气不起作用。 客户没有履行承诺的时候，逾期要更严肃。温和的语气变成严肃的风格。准确的备 注可以帮助你在拨打下次电话时做到这点。
二、催收话术参考
拨打客户本人电话开场白： 客服：您好，请问是××先生/女士吗？ 客户：是的。
客服：您好，这里是XXXX，您的款项没有扣到，已经逾期×天，请问是什么情况？ 拨打客户亲属电话开场白： 客服：您好，请问是××先生/女士吗？
客户亲属：是的。 客服：您好，这里是XXXX，我找×××（客户姓名），请问他/她在吗？ 客户亲属如果说不在一起的，就问他/她有没有跟客户联系过 客服：请问您最近跟他有联系过吗？ 客户亲属如果说没有联系过，看客户的逾期恶劣程度，斟酌是否告知亲属贷款事宜。 客服：×××(客户姓名)在我们这边的贷款已拖欠×天，还没有还，他是不是出现了什么问 题？麻烦您转告他，给我们复个电话，逃避解决不了问题，有困难可以跟我们说，不要不接 听电话，好吗？
也可引导亲属帮客户还款 客服：他可能最近出现了资金困难，您看您方便帮他还一期的款项吗？钱也不是很多，您看 是否愿意帮他一把。避免我们老是给您电话，打扰到您的生活，是吧？
常见逾期问题和应答：
问题：客户回答最近都没时间 客服：贷款逾期每天都会不断增加银行罚息，而且今后会增加您去其他金融机构融资的困难。 您看是不是想办法抽空去还下款呢？
问题：客户回答我出差在外地 客服：您什么时候回来？你那可否通过其他途径还款？比如异地转账或是让朋友家人先去代 还款。 客服：那您今、明天可以回来么？具体在什么地方方便告诉我吗？我帮您查询附近的银行网 点？
问题：客户称是帮朋友贷款的 客服：这笔贷款当时不管申请还是签约都是以您的名义进行的，如果没有及时还款，产生的 不良影响都只会由您来承担。方便的话将用钱人的联系方式告诉我们一下，我们也可以帮您 一起提醒他。
问题：客户称已经还款 客服：非常感谢您对我们工作的配合，可能是银行到账方面出了什么问题。您先不要着急， 我先跟您确认一下您的还款账户？还款金额？什么时间办理的还款？还款方式？
问题：客户屡次承诺屡次爽约/失去联系 客服：××先生/女士在XXXX申请的一笔贷款已经逾期×天，希望您能尽快联系并告知其办 理还款，可能这类催收电话还会继续影响到您的正常生活，希望您能给予协助，我们将非常 感谢您的配合，谢谢！
问题：客户恶意拖欠不还款 客服：您好，我们产品的特点就是“一次性全额到账，分期还款”，这已经缓解了您每个月 的还款压力，签协议时您也已经承诺每月按时还款，这是您的义务，对吗？您不还款属于违 约行为，希望您能从您自身利益角度出发，尽快办理还款
F. 追收账款的方法
企业追收账款的方法：与欠债人协商在合理期限内还款；根据仲裁协议依法向仲裁机构申请仲裁；或者依法向人民法院提起民事诉讼等方法。在企业获得胜诉裁决后，还可以依法申请法院强制执行。
【法律依据】
《中华人民共和国仲裁法》第二条
平等主体的公民、法人和其他组织之间发生的合同纠纷和其他财产权益纠纷，可以仲裁。
《中华人民共和国民事诉讼法》第一百二十条
起诉应当向人民法院递交起诉状，并按照被告人数提出副本。
第一百二十二条
当事人起诉到人民法院的民事纠纷，适宜调解的，先行调解，但当事人拒绝调解的除外。
第二百三十六条
发生法律效力的民事判决、裁定，当事人必须履行。一方拒绝履行的，对方当事人可以向人民法院申请执行，也可以由审判员移送执行员执行。
第二百四十二条
被执行人未按执行通知履行法律文书确定的义务，人民法院有权向有关单位查询被执行人的存款、债券、股票、基金份额等财产情况。人民法院有权根据不同情形扣押、冻结、划拨、变价被执行人的财产。
G. 收账有什么技巧
一般来说，打电话可能是最有效的收账行动，因为这种方式具有快速和直接回馈的优点，它既可以产生立即的回应，还可以展开有意义的对谈。
1，成功收账电话的步骤
第一步，做好准备工作。记住;为个使你的收账电话达到无懈可击的程度，也为不让对方有搪塞的借口，准备好相关资料是非常重要的第一步。
第二步，在合适的时间打电话给关键的联系人。找关键的联系人。如果对方是正规的大企业且管理规范，应与指定付款联系人或财
第三步，得到承诺，持续行动。不管对方说出什么承诺，最好能够落实到书面上，电话过后，用传真的方式进一步确认，同时继续追踪他的行动，直到他付款为止。商场有一句老话;承诺并不代表付款。
信函收帐技巧
信是一般企业都会采用的一种收款方式，因为收账信有费用低、较正式的优点。虽然世界上没有无懈可击的收账信，但是你可以设法使你的收账信更有效率。 看似简单的方法有时也是最有效的，只要你认真地研究其中的窍门。有个会说，寄信根本就没有作用，10000封信有5封有回执就不错了，大多数信被仍进了低篓。其实，这种类似信函的方法是对客户付款起潜在影响的，企业会以相对较低的成本，使绝大多数信用尚可的客户及时付款，从而，把追账精力集关销售人员者要考虑掌握写收账信的具体技巧和方法。
H. 公司让我负责催帐，可是我不会，如何让催帐呢大家有没有什么好方法大神们帮帮忙
1、无赖型 有钱，就爱拖你货款，和你说没钱 以其人之道，还治其人之身。如果欠款多，就天天去客户厂子问候他一下，和他耗着。眼要放尖些，客户有重要宾客来访时、有供应商送货/来访时，声音放洪亮些："xx客户，都几个月了，那点货款什么时候才能给啊。"给他制造影响，施加压力，今天收一点明天收一点，挤也给挤回来。记得啊：身架放低，保持笑脸，如果厂里保安敢动粗，就打110。 如果欠款少，不值得花时间上门，就打电话，天天打几个问候一下，打到财务/采购/生产/总经办，总之让他们全厂都知道，他们欠你公司一点钱拖着没给呢。 2、爱占便宜型 占着你的资金做周转哟 对这类客户，你就让他占点便宜吧。唉，谁让当今社会是杨白劳当道呢。告诉客户，现在付款，老板特批打折头或送些实用的东西，过了这个时间就没有这优惠啦。动之以情，晓之以理，反正这钱迟早都要付，迟付不如早付，还有优惠。 还有一个办法：如果凑巧对方需要你提供服务的时候，比如机器坏了等着你修，救急啊，这时候拖着他，逼他之前欠的款，还有这一次要产生的费用全给你付了，否则拒绝服务。客户等着生产，影响生产的损失和货款比起来，小巫见大巫了，得不偿失啊，他一定会照办的。 3、贫因型 厂子要破厂的样，的确是没钱 对这样的客户，越早收回欠款越好，否则迟一天，人家要么逃跑要么宣布破厂。收这个款呢，建议根据情况打折吧，要么收个成本价。对这种厂的人，态度一定要好，要示弱，让他知道你是打工的，是多么不容易，反正要博得同情，最后能收多少算多少吧。如果收不回，只能认倒霉，谁让你当时要卖货给他呢？ 4、反复无常型 一般是外企或知名企业，厂子正常运转，一派繁荣，追款时也不说不给，而却以不同借口推托 这种客户多啊。采购也好，财务也好，追款时，今天说等上头批，明天说领导出差，后天是财务外出，总之每天能以各种各样的理由搪塞你。不给就不给吧，更气人的时，他们还反倒教训你一番：我们公司有的是钱，合作这么久了你还不放心？ 或者你公司这么大，难道就差这一点货款吗？真是可恶。对付这种客户：根据合同条款，发正规的请款单，先礼。然后根据合同条款，发正式的律师公函，后兵。有些大企业，其实挺怕供应商闹事的，是会担心你到法院起诉的。但要记得，这些请款单或律师公函要搞得影响力大一些，最好直接发到总经理办公室。或者正式邮寄过去总经理室。 如果是私企小企，那么拿着相关文件直接找他们老板，势头要闹大点。 甚至于，最坏的后果就是启动法律武器保护自己的权益。 如果钱不多，不值得，那就参照第1"无赖型"的方法吧。 5、难缠型 以上几类，都是理在你方，故你去收款也有正当借口。现在要说的这一类，是最难缠的，他连拖款都有好的借口。 比如：因为你的产品出现质量问题影响了对方的生产，或者因为你的过错，造成客户的损失的情况下，即使损失也不是那么大，该赔该怎么着的你也处理了，但因为和相当人的关系没搞好，对方还是不依不饶，虽然没明确表示不支付货款，但用大量的合适借口，故意拖欠你的款，让你怎么也说不清楚。 有时，你想用法律，也有诸多对你不利的因素。 这类客户，那你就放低身架，先投资点钱把相关人打点打点吧，让他们别再闹事了。如果闹事人不吃这一套或者说是老总类，那直接找到老总，就当"扶贫"，启动第3"贫困"型的方法。 恭喜你，收回属于你的货款了。整理一下哦，针对以上客户，下次要做生意可以，但一律100%预付款才行。追货款的13条技巧 对于任何一家企业和公司来说，都会遇到催款方面的业务，如何正确地及时地催回欠款有13大技巧值得学习！ 1.催款应该直截了当。催款不是什么见不得人的事，也没有什么妙语，最有效的方式就是有话直说，千万别说对不起，或绕弯子。 2.在采取行动前，先弄清造成拖欠的原因。是疏忽，还是对产品不满，是资金紧张，还是故意，应针对不同的情况采取不同的收帐策略。 3.直接找初始联系人。千万别让客户互相推诿牵着鼻子走。 4.不要做出过激的行为。催款时受了气，再想办法出出气，甚至做出过激的行为，此法不可取。脸皮一旦撕破，客户可能就此赖下去，收款将会越来越难。 5.不要怕催款而失去客户。到期付款，理所当然。害怕催款引起客户不快，或失去客户，只会使客户得寸进尺，助长这种不良的习惯。其实，只要技巧运用得当，完全可以将收款作为与客户沟通的机会。当然，如果客户坚持不付款，失去该客户又有大不了的? 6.当机立断，及时中止供货，特别是针对客户“不供货就不再付款”的威胁;否则只会越陷越深。 7.收款时间至关重要，坚持“定期收款”的原则。时间拖得越久，就越难收回。国外专门负责收款的机构的研究表明，收款的难易程度取决于帐龄而不是帐款金额，2年以上的欠帐只有20%能够收回，而2年以内的欠帐80%能够收回。 8.最大的失策之一是要求先付一部分款。经验证明，应该要求全额付款，虽说拿到一点总比一点没拿到好，却不如收回更多。 9.采取竞争性的收款策略。只要客户还在营业，他总得向供货商付款。如果你没有收到钱，那他肯定位给了别人。获得优先付款机会的供应商通常是与客户保持长期良好业务关系和个人关系的企业，因为谁都不愿意跟朋友闹翻脸。 10.收款要有“钻劲”，要有穷追不舍的精神。我从实践中摸索出了对债务人(业务当事人、主管负责人、财务负责人)实行“三紧跟”的战略，即紧跟在办公室里，紧跟在吃饭上厕所的后面，紧跟在下班回家的途中。虽说有些过份，不得已而为之啊!滴水石穿，绳锯木断，有时确也起到了“功夫不负有心人”的作用。 11.收款要有“柔劲”。从道义上讲，欠别人的款，心有歉意，理应对债权人礼宾相待。但不少欠债单位，有的对你板着老脸，有的对你不屑一顾，有的甚至不让你进门!收债人此时就得屈尊就下，用兵之计，攻心为上，说尽人间好话暖语，赔上一个真诚的笑脸，对那“三种人”实施“情感投资”，精诚所至，为争金石所开。 12.收款要有“韧劲”。清收欠款是一项长期艰苦的业务，讨债人要有一种坚韧不拔的毅力，哪怕别人无理地把你象打发乞儿一般，也须忍辱负重，坚守阵地。临阵逃脱，则会前功尽弃。看见了一丝曙光，决不放过机会，同时要学会诉苦，不能同情对方，相反要让对方同情。 13.求助于专业收帐人员或诉诸法律。总有一些骗子和不讲理的客户存心赖帐不还，与他们讲理无异于“对牛弹琴”，采取正常的收款方法往往难于奏效，而一些很不正规、甚至别出心裁的催帐方式则有奇效。因此，当收款难度较大时，可以请那些有特殊收款能力和丰富收款经验的“专业收帐人员”去收帐。如果此法仍不能奏效，剩下的唯一选择就是直接诉诸法。