保单整理分析与方法

A. 什么是保单年检如何给保单做年检

保单年检，又叫“保险检视”，是为了将客户的所有保单进行不定期汇总、分类整理，让缴费信息更直观，产品类型用途更清晰，产品额度更明确，分析保障不足和缺口，并提出解决方案的一种附加服务。保单检视大多以年为单位，所以又叫保单年检。

保单年检通常分为以下两点：

1、按被保险人对保单进行归类整理

以家庭中拥有保险的个人为单位，例如父母与孩子三人都拥有保险，则需要整理三份表格，包括个人和家庭的保障明细表和缴费登记表。表格可以将家庭成员已购保险的基本情况展示出来，便于我们清楚地掌握自己到底有哪些保单，明确投被保人、缴费年限、基本保额、保障的主要内容等相关信息。

通常终身保障型的保险缴费期限少则几年、多则几十年，这期间内，如果投被保人的联系地址、电话等信息发生了变化，却没有及时与保险公司联系更新，就可能错过保费缴纳或续保通知信息，造成保单失效。因此保单年检时，要及时更新这些信息。

2、分析保单

首先，我们需要分析保障是否齐全。在一个家庭中，每个成员的保障需求范围是不同的。例如比起其他人，家庭经济支柱更需要寿险保障，以此保证遭遇风险时家庭在几年内能维持良好的生活水平，三十岁以上还应该考虑退休后的养老规划。

而子女除了疾病、意外保障之外，还需要进行教育规划。很多客户在购买保险时，容易偏向理财型保险，导致人身保障缺失，可以在保单年检时重新进行合理规划。

B. 保单整理可以衍生哪些

对保障利益忘记或完全不清楚的问题。
保单整理就是将个人或者家庭成员的所有保单进行整理汇总和检查，将每位家庭成员拥有的保障进行统计和整理，通过整理了解目前的保障状况，发现保障中存在的问题，并及时加以补充和修改。

C. 保单整理及分析明细表

1、登录当地省地税网，输入账号和密码登录；2、选择【社保费管理】---【社保费查询】,点击【社会保险费申报情况查询】进入申报查询页面；3、输入要查询的申报税费所属年月，确认点击【查询】按钮，点击申报汇总表一栏，即可查看【社会保险费分险种申报汇总表】；4、点击【申报明细栏】即可查看【社会保险费申报个人明细表】，点击下方【打印】即可。

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D. 保单整理分析建议表

看了你的这些保单，单纯就保险的险种来讲都是一些不错的产品，但是要做保单的具体分析，就你提供的这点东西可能显得相对少一点。无法知道整个保单购买的保额，缴费等是无法给你做具体分析的
在这里只是单纯谈谈我看了你购买保险的一些感觉，第一整个保险的购买倾向于储蓄和领取类的险种，新，鑫祥，万能以及世纪天使都是定期或者到了一定时间可以领取的险种，这类型的险种因为要承担给付责任，因此保障一般都不会太高。建议在整个险种基础上应该增加一些医疗保障类的险种，同时家里面有孩子的情况下，建议大人的人身保险保额可以稍微做好高些。同时建议联系客户经理做保单整理，效果更好些。
提醒下，保险退保是最不划算的，费用一般在头5年都很高，当费用都开始降低了却去退保不是止损，是发傻。而且你买的那几个险种，都是停售的险种，还是很不错的。

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E. 家里有几份保单，想整理存放，有什么好方法吗

在我们过往买过的一些保险中，有些可能是人情单，有些是朋友推荐就买了，也不太清楚这些保险对自己有什么样的作用，还有些是保单买的比较多，或者是时间比较久了，几乎不知道自己买了哪些保险，有哪方面的保障，每个人的保障是否齐全等等。所以我们就需要通过保单整理来让我们全面的了解家人的保障状况，便于完善全家的保障，以及通过保单整理，让我们细致的了解每一张保单的交费情况而避免失效的风险和在特殊情况发生时的快速理赔以及理赔后的保单保全等等。

以上这些问题都可以通过定期保单整理来及时地进行调整、补充和升级，只有这样，才能让我们随时拥有一份完整的家庭保障。

保险资产是家庭中必不可少的重要资产，需要定期做整理，就像我们的身体需要定期做体检一样，只有定期检视才能确保我们配置的保障、理财计划随时保持最佳的状况，真正起到为家庭保驾护航的作用。同时，保单整理是一项非常专业的工作，只有专业人士才能为您做出准确的分析与判断，所以做保单整理时最好咨询身边的专业人士。

在我们过往买过的一些保险中，有些可能是人情单，有些是朋友推荐就买了，也不太清楚这些保险对自己有什么样的作用，还有些是保单买的比较多，或者是时间比较久了，几乎不知道自己买了哪些保险，有哪方面的保障，每个人的保障是否齐全等等。所以我们就需要通过保单整理来让我们全面的了解家人的保障状况，便于完善全家的保障，以及通过保单整理，让我们细致的了解每一张保单的交费情况而避免失效的风险和在特殊情况发生时的快速理赔以及理赔后的保单保全等等。

F. 保险单又杂又乱根本不会归类整理怎么办

保单归类整理的话目前应该只有保单盒子这款软件可以实现，然后还可以提醒你交保费，包括一家人的保单都可管理

G. 朋友们都是用的什么方法管理保单的呀

我是用的保单盒子，直接下载一个通过拍照就添加保单，查询和自动提醒续费都很不错。

H. 这个关键步骤必须要搞明白！买保险后，如何确认保单分析

保险购买后，对免责条款，保单责任，要着重分析，因为这是这张保单最重要的东西。一般来说，保险合同都是很厚的，里面涉及的专业名词非常多，其中比较关键的有，免责条款，保险责任。这两项是投保人最应该关注的东西，其他就是在合同上加粗的部分，也是非常重要的。对保险范围的划分是你能否享受到保险报销的关键，很多人就是因为不懂得保险报销的范围和时间，以及其他形式的限制，结果错过的最佳的报销机会。

尤其对于刚刚结婚的家庭来说，需要根据家庭的情况调整保险项目。比如投保期间孩子出世了，可以在之前的保险后面，增加一些对未成年的健康保险，尤其对于刚刚出世的婴儿来说，免疫力差，发病率也会比较高，所以这时给他投保是很合适的。除此之外，家里的老人也可以加入到家庭保险之中，避免到时候因为老人问题，承受过高的经济压力。

I. 怎么给客户整理保单

保单整理员，是说上门给老客户讲解保单的意义与公用，从中找出保障缺口，然后建议客户做保全动作。最后把保单所有资料整理好或用档案夹给整理好，把区域专员名片或联系方式留给客户以供以后更好的服务客户。

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J. 保单分析仪的使用方法是什么

使用方法：每一局打单之前打开仪器，在机子要打保单的时候，直接接收
机子打出来的保单，根据不同的机子接收不同的局数，比如机子打出来是
一局一次那你就只能接收一个数据，如果一下打出100局，就接收100局的
数据。结果会显示在保单分析仪的显示器上。
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