基金筛选技巧与方法

① 如何筛选基金

筛选思路：采用优中取优原则，以基金在各个时间段的收益排名情况作为考查条件，假设一个基金在成立以来、近5年、近3年、近1年、近半年，熊市年等时间维度中累计收益、定投收益均名列前茅，那么可以认为这是一个相对优质的基金，并且同时满足的条件越多越优质。

第一步：

运用

今年以来，近1年，近2年累计涨幅前30
近3年累计涨幅，近5年累计涨幅，近10年累计涨幅前30
定投1年，定投2年，定投3年，定投5年收益前30
“4433法则改进版”
四个条件从几千个基金中初步筛选基金作为入围基金；

第二步：

将入围基金中成立时间在3年以上，并且同时满足①②③④四个条件至少2个的基金作为下一筛选阶段的进阶基金；

第三步：

运用天天基金app的“ 基金对比” 功能比较各个进阶基金的评分，结合同阶段收益情况以及基金经理的变动情况、基金评级（四星起步）作为最终考察依据，得出最终入选的★优质基金名单。

拆解筛选过程
step1：根据累计收益筛选

打开天天基金网——首页选择“ 基金排行”——选择“自定义排行”，依次设置筛选区间 今年以来 近1年 近2年，近3年，近5年，近10年 ，设置好区间后最右边的选项记得把全部×换成可购√ （排除掉普通投资者买不了的分级B基金），点击 查询 得到满足条件的基金排名名单，将前30名基金名单计入Excel表格（同一个基金的A类和C类同时上榜则只选A类），使用条件格式—— 重复值 得到入选基金名单；

某些基金会历史上由于巨额赎回等原因导致基金净值涨幅异常，这种涨幅不是由基金的正常投资回报产生的增长，对于这种基金要排除掉。

step2：根据定投收益筛选

操作与上一步类似，打开天天基金网——首页选择 基金排行 ——选择 定投排行 ，依次设置筛选条件 近1年定投收益 近2年定投收益 近3年定投收益 近5年定投收益，设置好后同样记得把全部×换成可购√ ，点击 查询 得到满足条件的基金排名名单，将前30名基金名单计入Excel表格，使用条件格式—— 重复值；得到入选基金名单；

step3：根据4433法则改进版筛选

打开好买基金网——首页右上角选择“ 工具 ——选择 基金筛选 ，选择按热门主题筛选 依次设置 近1年、近2年、 近3年业绩排名前1/3， 近3个月、近6个月、今年以来业绩排名前1/4，2018年业绩排名前1/3，（百分比可根据个人风格设置，越小越激进）得到满足条件的基金名单，将其计入Excel表格；

"4433法则改进版“说明

原版：

四四三三筛选法则是国内基金评比权威台大财务金融所教授邱显比、李存修曾建议使用的一种基金评选方式。

第一个“4”代表选择一年期绩效表现排名在同类型产品前1/4的基金；第二个“4”代表选择两年、三年、五年以及自今年以来绩效表现排名在同类型产品前1/4的基金；第三个“3”代表选择近6个月绩效表现排名在同类型产品前1/3的基金；第四个“3”代表选择近3个月绩效表现排名在同类型产品前1/3的基金。

改进版：

依靠 好买基金网的 基金筛选 工具，读者可以更灵活地设置近1个月、近3个月、近6个月等业绩排名百分比，可将原来的业绩前1/4缩小至1/10（范围越小越激进），同时加上2018年熊市行情下业绩前1/3的设置过滤掉行情不好时表现太差的基金。总之，相比起原版的”4433“法则，使用师兄的方法可以帮助你更灵活方便地选出你的目标基金。

step4：综合筛选得出最终备选名单

在上述4个步骤得出的Excel表格中运用 条件格式—— 重复值 得出重复的基金作为入选的进阶基金，另外有些经过step1、2、3 入选的基金虽然没有符合重复着值的条件，但是成立时间在5年以上，晨星基金评级为五星的老牌明星基金也可入选为进阶基金；

step5：在最终备选名单中择优选取

运用天天基金app的“基金对比”功能比较各个进阶基金的评分（得分越高越好，结合往期各个阶段收益情况以及基金经理的变动情况（最好是长期由一位经理管理）、基金评级（四星起步）、持有人结构（机构占比越高越好）作为最终考察依据，得出最终入选的★优质基金名单。

② 如何筛选好的基金

可以从以下五个方面入手

1.基金过往的业绩表现如何？

要确实了解基金的表现，不能单看回报率，还必须有相应的背景参照--将基金的回报率与合适的基准进行比较。所谓合适的基准，是指相关指数和其他投资于同类型证券的基金。如何进行业绩比较了，这里推荐用天天基金或是晨星网。

不少人认为，如果有两只基金，过去两年每年回报率分别为22%和20%，那么必定是前者表现较为突出。有时候是这样的，但并非永恒的定律。回报率达22%的基金可能落后其业绩基准或者同类基金4到5个百分点;而回报率仅20%的基金却可能超越同类基金或业绩基准6个百分点。因而后者是素质较佳的基金。

2.基金过往的风险有多高？

投资有风险，有些基金的风险又比较高。一般地，投资回报率越高，风险也越高，出现亏损的可能性越大。

因此考虑基金的回报率，必须同时考虑基金的波幅。两只回报率相同的基金未必是具有同样的吸引力，因为其波幅可能高低不等。衡量基金的波幅有多种方法，其中标准差和贝塔系数是两个常用的风险计算指标，还有三个重要指标就是波动率，夏普比率，最大回撤。这些指标都可以通过天天基金网和晨星网查询，对比。

3基金投资于什么范围？

对基金的回报要有合理的预期，必须了解其投资组合，即基金投资于什么证券。例如不能指望债券基金获得每年10%的回报，但对股票基金而言这绝不是异想天开。

切记，不要根据基金名称猜想其投资组合。基金经理如何运用基金资产进行投资?他们可以纯粹购买股票或者债券，也可以两者兼而有之;可以选择知名大公司的股票，也可以投资名不见经传的小公司;可能集中投资于成长迅速的高价股，也可能垂青于盈利前景较差的低价股。就某只具体股票，基金经理可能只买进100股，也可能拥有100万股。仔细研究基金的投资组合，可以了解基金经理的投资策略。在晨星的基金评级体系中，通过持仓状况、行业分类、晨星投资风格箱等项目对投资组合进行重点分析。

4.基金由谁管理？

基金经理手握投资大权，对基金表现具有举足轻重的影响。因此，挑选基金时必须知道究竟是哪个基金经理在发号施令，其任职期间会有多长。对其一无所知，可能会有意想不到的损失。例如，有的基金过去几年有着骄人的业绩，而一旦基金经理换将后，投资策略大变，基金的表现迅速下滑。当然，也有基金本来业绩不好，换将以后反而表现蒸蒸日上。

5.购买基金的成本是多少？

基金不一定赚钱，但一定要缴付费用。投资人得到专业理财服务，相应必须缴付管理费、认购费、赎回费、转换费等费用。如下图申购的费用。

③ 如何挑选基金 挑选基金有什么技巧

选择合适的基金首先要设定自己的投资目标和投资期限，评估自己对风险的承受能力，确定自己是保守型、稳健型还是进取型投资者；其次，仔细地综合考核各基金的多项指标，如多年来的收益表现，基金经理和研究人员的能力素质、基金管理公司的风险控制手段和投资风格等，从中选择优秀的并且适合自己风险偏好的基金品种进行投资；最后，请跟踪您所投资的基金，结合该基金的表现、自己的资金状况和收益目标来调整自己的金融资产组合。
您可点击：http://fund.cmbchina.com/了解哪支基金比较适合您，或请通过主页上的基金 ，根据风险承受能力及相关要求做基金筛选。

您可以参考下招行五星之选基金（http://fund.cmbchina.com/FundPages/OpenFund/OpenFundFilter.aspx?Filter=00000050）。

④ 挑选基金有什么技巧

买基金和买股票类似，如果投资者所挑选的基金较差，一直下跌，则投资者亏损，就像买到垃圾股；如果刚好挑选到的基金大涨，则投资者盈利，就像买到了庄股和绩优股。

中国普通老百姓投资渠道很少，可以自己直接选择和参与的投资就更少了。其中，基金与股票是比较普遍的投资理财方式。股票的投资收益普遍比投资基金的收高，但伴随着高回报的必定是高风险，股票如果亏损没个几年十几年是不用想着翻身了。基金的盈利没有股票暴利，如果亏本其程度比股票要小得多。最重要的是基金无需具备很专业的基金知识就可以投资收益。

图片来自于网络

基金也好，股票债券也罢，只是一种投资理财方法，无论哪种投资必须量力而行。不要想着赚快钱，做一夜暴富的美梦，大多数投资者都是外行，最后可能一无所有。

投基有风险，投资需谨慎。

⑤ 如何挑选基金有什么技巧和方法

一则“如何挑选基金？有什么技巧和方法？“的问题，是受到了高度的关注，我来说下我的了解。下面说说详细情况。

一.基金经理

首先我们就是要先看一下这只基金的基金经理实力如何，我们可以去看一下这只基金经理操作的其他的基金，以及他以前历史操作的一些基金。如果说他以前历史操作的基金，基本上都是能够有比较高的一个收益，那么这个基金经理的实力相对来说也会更强一些。如果说他以前操作的产品有很多亏损的，那么它的实力也就是比较弱的一种状态。那么我们选择呢，就是要选择这种以前其他的产品都是盈利的这种基金经理，会更加的靠谱一些，因为他毕竟有以前不错的这个交割单放在这里证明了他的实力。

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⑥ 在选择基金的时候有什么技巧吗

我个人觉得最大的技巧就是长期持有。

这句话看起来是一个废话。但对于多数投资者来说，特别是那些新手投资者，很多人根本没有耐心长期持有基金，甚至把基金当成股票来玩，这样的投资方式注定亏损。因为基金本身就是一种长期持有的理财产品，短期的持有没有什么意义，更没有必要频繁做波段。

我先讲一下自己对于投资基金的基本逻辑。

我个人比较信奉价值投资，我也相信长期持有发展向上的基金能够给自己带来丰厚回报。有些人可能特别喜欢频繁操作，在一段时间内频繁调仓。这样的行为不仅会产生很多手续费，同时也极大耗费一个人的精力。当一段行情走完，才发现这个人什么波段都没有抓住，很多人以亏损而收场。

综上所述，以上是我的个人观点，不对任何人的投资行为构成投资决策的建议。